要过年了，骗子也开始走动起来，为了大家过个好年，下面笔者为大家盘点一下几个常见资金盘骗局和网络传销，大家也可以直接拉到最后查看名单。
MMM“金融互助平台”
MMM由俄罗斯人马夫罗季（Sergei Mavrodi）创办，全称是马夫罗季全球储蓄罐（Mavrodi Mondial Moneybox，简称MMM），自称“普通人互相帮助的互助基金”。
调查显示，MMM平台没有核心银行账户，也没有实际地址。会员参与投资必须以马夫罗币这种网站内部货币为载体，可购买额度从60元到6万元不等，买入马夫罗币被称为“提供帮助”，卖出马夫罗币被称为“得到帮助”。买入马夫罗币后要经过15天的冻结期才能卖出TX，期限为1-14天，在冻结和等待出售期内，每天都有1%的利息，这也是MMM金融互助平台宣称能实现月收益30%、年收益23倍的原因。
平台参与者需作出承诺，在接到系统指令后向其他参与者捐献资金。而出资者的这些收益实际上是由其他参与者支付。其所宣称的“23倍年化收益率”、拉人头获得奖励的传销手法、以新偿旧的运作模式早已被打上了“骗局”的标签。
据悉，MMM最早出现于1989年，曾于17年宣布破产，马夫罗季随后潜逃。2007年，被捕的马夫罗季在俄罗斯以诈骗罪被判处四年半监禁，同时罚款1万卢布。而出狱后，马夫罗季于2011年推出MMM-2011，不过也于2012年5月宣布停止运行，同时不再向投资者支付资金。
MMM平台在中国推出是2011年开始的，曾被央行、银监会多次发出风险警示。2016年1月，中国政府向投资者发出风险提示，称“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经注册登记，“系非法机构，具有非法集资、传销交织的特征”。
YBI（我必爱）青年国际创业互助社区
YBI（我必爱）青年国际创业互助社区，号称先机中的先机、互助中的大王，并为了“帮助”中国的创业者，在2016年3月5日正式来到中国，“开启互助新模式’众筹+公益’新方向！”
据YBI中国青年创业互助平台官网显示，其总部设在英国伦敦，是由英国王子基金组织成立的扶持青年创业的公益项目，目前向中国分部拨款2千万英镑。早在今年4月，YBI中国注册人数就将突破20万。已帮助600万青年创业。
然而，在英国YBI官网看到，英国王子基金会已正式否认在中国设立任何合法机构。至于其他YBI提供的数据的可信度也就不言而喻了。
YBI中国官网显示，其“所有盈利的基础在于一个好的创业项目，通过股权众筹，几十上百万人成为股东，在互联网的大环境中遵循少数服从多数的原则，去选择投资创业项目，从一开始就将’注定被市场淘汰的卖家’数量降低，从而提升整个平台创业项目的成功率，进而降低所有投资者的风险。”
而其“百万量级会员投资者的另一个优势在于，组织这些数量庞大的股东一起为项目去做市场推广和广告营销，发挥每个人身上的广告价值。”“通过利益共享让几十上百人的小天使投资人共同去推广一个项目；利用广告集群效应使得所有创业非常容易获得成功；通过项目的成功让所有投资参与者获得丰厚回报！”
同时，根据其发布的文章显示，其收益模式也分为静态收益和动态收益。其中，静态收益每天2%的利息，而动态收益就包括依靠层层推荐和管理机制，推荐人数不限制，每月奖金不限制，被推荐人投资一次，推荐人就可以得到其投资额6%的推荐提成，确实“利润丰厚”。
但不论这个收益与推荐机制有多么诱人，走的还是庞氏骗局发展下线、拉人头的老路。
而该平台有自己的“众筹钱包”和虚拟交易货币“众筹币”和“爱币”，形成了一个封闭的交易系统，但这些虚拟货币无法在市场上自由流通，出了系统，都是“废币”。而要提现的时候，是有封顶的，且需要不间断的进行相关打款操作，否则就会被封号、冻结资金，而解冻又需200元注册激活费用。总之，钱进去了就别想出来了。
SF共享金融：全球互助社区 月利息93%！
“SF共享金融”，没有官网，其宣称是全球首创的互联网数字共享金融综合经济体，由全球共享金融领域顶级专家联合发起，致力于为全球参与者提供一个诚信、创新、感恩、共赢的互联网数字金融理财平台。
资料显示，SF共享金融2009年创立于马来西亚吉隆坡，2010年SF创立互助社区，2013年S F发布数字共享金融核心理念，2015年6月S F互联网数字金融理财平台上线运营，2016年4月19日S F互联网数字共享金融理财平台中国区试运营，启动全球内排。
“SF共享金融”公众号文章显示，“SF共享金融”制度分为静态和动态市场，起投额1000元。其中，新账号首轮是10天30%的利息，提现的时候平台会预留10%的金额在你的账号里面，以供下次使用。第二轮之后，有4种复投收益方式，分别是10天20%，15天35%，20天50%，30天90%，系统随机匹配打款时间。
同时，制度还规定，内排期间，5小时内打款，可额外获得3%的奖励机制，也就是说，如果你复投的时候选择30天90%的收益方式，在匹配打款的时候，5小时内打款，你的收益利息将是93%，相当于一个月本金就翻了一倍。
更值得注意的是，“SF共享金融”的制度规定，如果投资人要提现，必须先排单再收获财富，而再次排单的金额是1000元的整数倍，比你最初的投资额只多不少，这也就意味着，实际上投资人的钱只能拿到一部分，还有很大一部分是必须留在这个平台上的。
当然，你可以强制提现，那么你的利息就会“烧伤”，也就是说，你只能拿会本金，眼睁睁看着自己挣到的利息飞走，还损失一开始注册会员时缴纳的100员激活费。根据行为经济学，比挣不到钱还痛苦数倍的是掉了钱，即使那原来也不是你的。这么一想，就容易使得踏入这个圈子的人再难出来了。
另外，“互助社区”总是会有推荐人制度。“SF共享金融”的制度显示，分为直推奖10%和领导奖无限代奖金，并伴有团队晋升制度，简单点看，就是通过利用微信、QQ、论坛等现代互联网手段，发展下线、拉人头。
然而，如此高额的收益，却没有找到有任何实体项目作支撑，属于典型的空手套白狼。而平台宣称预留了2000万的扶持资金，根本无法查证。如此，没有实体经济支撑的资金流动项目，获益的除了平台自身收取的100元会员激活费，500元诚信金和所谓的投资人留存金，剩下的会员似乎只能看搏傻到最后谁成为接盘侠了。
“中券资本”投资回报率一周400%
根据宣传，美国公司中券资本集团（英文名Capital Clearance Group，简称CCG），专门从事资产证券化业务，黎明、李湘、茜拉、吴大维、鸟叔等明星都曾为其活动站台。
中券资本表示，集团在中国开展“证券资产证券化业务”，透过特定对象分享以私募方式导向中国的投资者，投资人来申购中券资本所发行的证券，公司再通过银行合作商给客户4倍的杠杆比率。1美金发行等到该证券价格涨到4倍之后，公司就会统一回购会员手中证券，并抵消原先给予客户4倍的杠杆。
据悉，中券的投资分四档，1美元买1个证券，起投金额超过15万直接翻4倍，每周可提取静态收益1%，也可续投。经过不断续投，其投资回报率一周就能达到400%，吸引了全国各地很多投资者参与，包括北京、重庆、广东、福建、山东、内蒙古、东北等地很多人。
此外，如果老会员发展新会员来进行投资，还能获得一次所谓的动态收益，金额为新会员投资翻倍后总额的10%，这笔收益老会员可以从提取余额中抽出。
然而，调查显示，其美国公司的背景、项目等所有的资料都是造假的，在中国也没有正式的分公司。其国内投资者回忆，也从未见过中券展示任何能够在中国从事金融业务的资质证书。
现货投资诈骗
现货投资骗局的实施主体分为机构单位和个人，机构单位主要为交易所或交易平台以及交易平台旗下的会员单位，而个人主要为公司业务员或是专业的诈骗团体等。
从现货投资诈骗的实施手段来看的话，常见的作案类型有以下几种：
1.交易平台违规操控行情走向及交易数据
2.业务员利用假冒身份“勾引”（多为“白富美”）投资者掉入投资陷阱
3.过分吹嘘平台“老师”技术，业务员与平台“老师”合伙诈骗；
4.销售问题交易软件，而后远程操控交易软件实施诈骗；
5.提供假平台文件，诱导投资者进入黑心交易平台实施诈骗；
6.“以一带多”，通过“传销”形势的营销手段诱导更多投资者掉入投资陷阱；
7.业务员许诺超出合理水平的高收益。
在所有现货投资骗局当中，业务员充当先锋作用，是投资诈骗的主要实施者，其次是会员单位。目前这些现货投资都是属于打着现货的名号，其实在做本质上是期货的业务。因为现货的管理是属于地方金融办管辖，而期货则是属于中央政府管辖，所以才导致了无法根治各种现货骗局。
“民族资产解冻大业”
所谓“民族资产解冻大业”，即在网络上打着解冻民族资产的旗号，大肆吸收会员，称中国各朝各代的皇家都有一笔巨大的资产存在海外，这笔巨额财富价值达兆亿，一直都由一个神秘的老人看管着。
而看管这笔财富的老人现在要响应国家号召，把这笔钱从海外取出来，和国人分享；但是因为这笔海外巨额财富已经被冻结了，所以要想取钱，首先需要交钱才能解冻。
根据这些人的说法，你只要缴纳很少的会费，就能参与这个民族资产解冻的项目，并且等财富解冻以后，每人能获得几百万乃至上千万的回报。为了便于大家参与，这些人又将这个所谓的民族资产解冻大业分解成很多小项目，每个项目交的钱不同，获得的回报也不一样。
而这个解冻民族资产的项目，门槛非常低，最少只要缴纳块钱，就能加入进来。在冒充权威伪造公文、骗取投资人新人后，每次约定解冻的时间到了以后，嫌疑人总会编造各种各样的理由，说解冻过程中遇到了一些问题，需要大家继续交钱。
向老人推销无价值的钱币藏品
2015年12月，成都出现一家收藏品公司，多位老年人在该公司购买了数万元的《绝版金钞》和《世界财富》等钱币藏品。该公司承诺一年之后帮这些老人拍卖出去这些所谓的钱币藏品，但最后却以各种理由推脱，当初卖出这些套钱币藏品的销售人员已经辞职并失联。而这些套在该公司单价上万的钱币藏品，实际价值不过数百元。许多老人存了一辈子的血汗钱，化作了一些毫无价值的钱币，也成为了该公司的利润和员工高额的提成。
在售卖产品之前，收藏品公司并不急于直接推销，而是有一整套步骤，获取老年人的信任。首先所有进入公司的员工，首先要经过7天的培训——练习销售话术，编造钱币故事，让客户觉得很专业。例如，“第四套人民币中的80版50元，是当年四川雅安的一位茶农从茶叶里面提取了一种茶油，进行印染的，在墙上擦，不会褪色，不过此项技术没有传下来，因此80版50元是唯一的茶币，现在的单张价值4000元左右。”
之后，他们歪曲身份，向老年人介绍时，自称“正规国家单位”，是中国收藏家协会西南地区唯一的分支机构，且员工办公区域和接待客户的区域完全分开，不让老年人进入。
电话邀约的时候说送礼品，与老年人闲聊套近乎，在取得信任后，证明产品很正规，提供所谓“收藏证书”和“防伪证书”，假装帮老年人鉴定藏品，证明产品参加过拍卖会，并谎称产品很珍贵，只能到总部申请，还假意给钱让客户帮忙购买。等老人购买之后，公司将告知老人需要填写拍卖申请，并假定一个拍卖时间，让老人短时间内不会发现上当受骗了。
所罗门创客：项目何时落地“取决于你自己”？
资料显示，所罗门创始人为刘少丹，其“在过去15年操作了淘宝网0到9000万的用户积累，他的团队运作了中国互联网上一般的商业项目，成就了淘宝、京东、百度、腾讯等众多互联网创奇，为国内外300多家顶级企业提供数字营销服务”。
所罗门系统称，其目标是要汇聚100万企业家，目前已有近82万。而“所罗门创客派对”微信群最多的就是要求进行“创客认证”，认证之后，他们可以申报项目、收集项目、获得系统固定分配的项目期股回报，成为系统原材料供货商、制造商、服务商及其他系统优惠。
然而，经调查，
刘少丹将系统发展设计为依次递进的三个阶段，逐步实现矩阵系统。“第一阶段是学习型组织，是由实入虚的悟道阶段”；“第二阶段，由道入法阶段，由自发式学习向有组织学习阶段过渡”、“成立临时工作组及地方加速器子公司，开展公司化运作”“同时推动创客认证，加强系统调频，实现同频，产生高频共振，形成巨大能量场，达到引爆项目的临界点！”；“第三阶段完成矩阵系统建设，系统能量达到临界点，项目顺利上线引爆。”
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