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区块链DeFi中TVL是什么意思?

区块链DeFi中TVL是什么意思?
要提到DEFI,相信很多投资者都有所耳闻,毕竟在2020年DEFI项目一直很火爆,可以说滞留币圈热点很长一段时间,甚至在2021一年,依然备受投资者关注,不过大多数投资者对DEFI也合适仅限于

要提到DEFI,相信很多投资者都有所耳闻,毕竟在2020年DEFI项目一直很火爆,可以说滞留币圈热点很长一段时间,甚至在2021一年,依然备受投资者关注,不过大多数投资者对DEFI也合适仅限于知道其是去中心化的意思,更不用说了解区块链DEFI中的一些名词的理解了,尤其是看到区块链DeFi中TVL,可以说大多数投资者都是懵圈的,下面小编就给大家通俗的讲解一下区块链DeFi中TVL是什么意思。

区块链DeFi中TVL是什么意思?

TVL是总体价值锁定的意思,它能够衡量在DeFi借贷和其他类型的货币市场中锁定了多少加密货币。

从某种意义上来说,总锁定价值(TVL)就是流动性资金池中的流动性总量。这项指标可以有效衡量DeFi和流动性挖矿市场的整体健康状况。它也可以用来有效比较不同DeFi协议所占的“市场份额”。

如需追踪总锁定价值(TVL),敬请访问Defi Pulse。在此可以查看哪些平台在DeFi中锁定的以太坊或其他数字货币资产数量最多。据此即可大致了解当前流动性挖矿的状态。

当然,锁定的价值越多,进行中的流动性挖矿就越多。需要注意的是,您可以用ETH、USD甚至BTC来衡量TVL。每种方式都会为您提供有关DeFi货币市场状况的不同展望分析。

DeFi项目怎么参与?

对于想试水DeFi的小白来说,最息息相关的就是各种类型的DeFi项目了,这里简单介绍几种主要的产品类型,以帮助普通的我们迅速入门,直接参与其中。

1.开放贷款协议

开放贷款协议是建立在区块链上的数字货币贷款平台。你可以简单地将它理解成银行、余额宝、零钱通,当你将自己的数字资产存放在平台上之后,若其他用户来进行借贷,你就可以赚取利息了。而受益于区块链的透明度,代替传统的中介机构的智能合约充当了担保方的角色,规定了贷款条件同时连接借贷双方,少了中间人分走一杯羹,你就可以获得更高的回报,并且更清楚地了解风险。

在众多的公共区块链平台中,以太坊以其灵活性和开发量,成为DeFi应用程序的主要选择。具体而言,最受追捧的分散式贷款协议之一是MakerDAO,其利息可以由MKR持有者投票决定,因此并不稳定,曾在一个多月的时间里从2.5%上升到19.5%。其他此类协议还有Dharma,利息固定在2-13%之间。

2.稳定币

与其他具有易变价值的加密货币不同,稳定币是区块链发行的代币,旨在保持特定价值。通常,稳定币会与美元等法定货币或诸如黄金之类的其他资产挂钩,并包含抵押品以适应价格变化。Maker'sDai是市面上各种稳定币中较为典型的一种,是MakerDAO的唯一资产形式。它仅由借款人组成,贷方是协议本身。Dai能发挥分散的杠杆作用,并且具有抗审查性。

3.交易所和开放市场

在交易所和开放市场进行借贷的优点是无需注册和身份验证。

早年时候,已经创建的一些去中心化交易所(DEX)和P2P市场基本都采用挂单簿式UX,但这种形式也许对于CEX相对适合,但是对于DEX还不够搭配,也导致了用户界面不友好等问题阻碍了其交易量的增长。不过今年来,Uniswap的大火,使AMM的非挂单簿式DEX走入人们的认知,作为Defi的基底流动性提供场地,DEX也承载了整个DEFI生态中最重要的环节。

而目前来看,Uniswap还是作为主力战场,Balancer作为后起之秀紧追不舍,老牌去中心化交易所bancor也准备更新了V2的算法版本,市场一时火热,而即将推出的MensaProtocol,或许会成为下半年的Defi新秀,MensaProtocol是由海外团队开发的一揽子去中心化金融协议,包含Dex等一些列生态协议,其Dex协议中独有的M-LIN算法将会减少现有的AMM模式下的无偿损失,同时其独有的极致通缩经济模型,也会加速生态快速发展。

4.发行和投资管理平台

发行和投资管理平台的类型多样。既有诸如Overstock的tZERO等同时充当发行媒介的交易所,也有例如Melonport这样的基于智能合约的资产管理平台。而其中很大一部分是安全令牌发行平台,如Polymath和Harbor。这些平台为任何发行人提供必要的框架、工具和资源,以在区块链上发行令牌化证券。并拥有自己的证券标准化令牌合同,例如ST-20和R-Token。它使他们能够自动执行合规性并自定义贸易参数以满足法规要求。此外,它们还与各种服务提供商(例如托管人,经纪交易商,法人实体)集成,以协助发行人。

上述几种参与方式中,相较于还未发展成熟的交易所,以及功能多样但也更复杂的投资管理平台,最常见、最简单、最稳妥的方式是通过稳定币和开放贷款协议从找你借钱的人那里获取利息,这也是小资产投资者参与DeFi最直接的方式。且不说我们到底能在这个新型的金融体系中谋取多少利益,单就掌控资产的绝对控制权这一点,DeFi也足以值得我们关注,这也是DeFi对于普通用户最大的意义。

上文就是区块链DeFi中TVL是什么意思的相关内容介绍,众所周知,在defi项目中,投资者除了要了解本文提到的TVL之外,还要了解其他的名词,这是投资者能参与defi的关键,毕竟若是拎不清与其相关的知识点,如何能做到把defi了解清楚,更何况去投资defi相关的项目,因此,小编提醒投资者,在真正了解一个区块链项目之前,不要轻举妄动,俗话说的好,知己知彼百战百胜。

公平启动是DeFi世界中的名词之一,如何理解这个名词的意思对新手来说是有一定困难的,下面小编为大家带来通俗易懂的解释。

公平启动定义

公平启动,英文又叫“fair launch”,意即指项目发行代币的时候,每个人都有公平的参与机会,大部分通过提供流动性贡献获得代币。这种模式相对于古典VC融资,后者往往投资机构和团队占大部分代币分配,且持币相对集中。

但是,所谓“公平启动”,大部分也只是程序公平,而非实质公平。

在DeFi挖矿的大浪潮中,很多所谓“公平启动”的项目,特别是流动性挖矿类项目,实际上成了“大鲸鱼”的游乐场,最终代币分配的集中度相比VC融资有过之无不及。

“公平启动”这类型融资方式适合于不需要大量前期投入的DeFi项目,所以多见于分叉项目或协议组合项目;这类项目早期往往通过社区化运作,不失为融资民主化的很好尝试。

要说到DeFi,可以说很多投资者都有所了解,毕竟DeFi项目在2020年异常火爆,甚至一度吸引了币圈多数投资者的眼球,因此对于DeFi感兴趣的投资者非常多,甚至有部分投资者对DeFi进行了深入了解,其实所谓DeFi,代表了整个去中心化金融领域,而DeFi的生态流量入口则是聚合器,那么,DeFi中聚合器是什么意思呢?下面小编就给大家通俗的讲解一下DeFi中聚合器是什么意思?

DeFi中聚合器是什么意思?

所谓DeFi中的聚合器,就是一个支持多种 DeFi 协议的聚合平台,它可以在各个提供流动性挖矿的DeFi协议之间自动进行移仓,帮助用户获得更高的收益。简单来说,就是DeFi世界中的一个基金产品。只不过把中心化的投资团队给去掉,由代码写好的智能合约来代替行使传统基金投资理财的功能。

而聚合器本身是不提供借贷功能的,但是它的智能合约却可以连接到其他的借贷项目中,当我们把自己的数字资产存入聚合器时,聚合器的智能合约会自动寻找各个借贷协议中,收益最高的一个项目,并将资产转移过去,提供借贷资金,获取收益。

此外,它的另一个收益,则来源于其他的一些DeFi交易类项目。这些项目,为了保证交易的稳定性,需要一些资金来给它们提供流动性,作为回报,它们会将交易的手续费以及自己项目的代币,返还给流动性的提供者。而聚合器作为一个多协议的聚合平台,它也可以将自己的智能合约连接到这部分交易类项目中,自动获取收益。

所以,聚合器相当于是一个自动提供交易策略的投资产品,当我们把我们的数字资产——美元稳定币,存入聚合器后,聚合器的智能合约会自动接到借贷类和交易类项目的合约中,选择收益率最高的项目进行投资,获取的收益都会集中在一个池子中,之后再根据一定的规则,分配给用户。

总的来说,目前聚合器是DeFi生态中的重要一环,不仅起到了理财的作用,更作为一种工具,降低大家对DeFi的使用门槛。可能,未来随着去中心化市场越来越大,聚合器会作为生态的流量入口,能够真正地帮助DeFi,实现一个人人都可以自由参与的去中心化金融世界。

DeFi 聚合器带来什么好处?

交易聚合器的价值主张,往往在于帮用户省钱、省时间。除了作为比价工具、提供不同平台的价格信息之外, 许多交易聚合器类应用运行自己的比价策略,直接将最优的交易路径推荐给用户使用。

另一方面,部分长尾小市值代币在单一交易平台上的深度不足,通过聚合器汇聚多平台流动性,能够得到更划算的成交价格。不过,聚合类交易往往需要花费更高的手续费。

除此之外,DeFi 聚合器也为许多功能强大、但交互一般的 DeFi 应用增加了更为友好的用户界面,其中一个较为显著的例子,是链上聚合交易应用 Matcha。

概括说来, DeFi 聚合器的出现和发展,对于 DeFi 的普及、便利用户,有显而易见的好处,尤其在新用户使用方面,会降低不小的门槛。

以上就是DeFi中聚合器是什么意思的相关内容,众所周知,聚合器相当于是一个自动提供交易策略的投资产品,当我们把我们的数字资产美元稳定币,存入聚合器后,聚合器的智能合约会自动接到借贷类和交易类项目的合约中,选择收益率最高的项目进行投资,获取的收益都会集中在一个池子中,之后再根据一定的规则,分配给用户,也就是说目前聚合器是DeFi生态中的重要一环,不仅起到了理财的作用,更作为一种工具,降低大家对DeFi的使用门槛。

在近几年来,STO可谓是近期区块链行业出现的高频词汇和热点话题,尤其是在1CO不受重视之后,STO可以说是被给予厚望的,毕竟STO是有资产背书的1CO,众所周知,STO有监管相当于是发在区块链上的IPO,逻辑上是未来发展方向,不过对于投资者来说,区块链中STO的含义是什么一无所知的比较多,那么,区块链中STO是什么意思呢?下面小编就给大家通俗的讲解一下区块链中STO是什么意思?

区块链中STO是什么意思?

STO全称是“Security Token Offering(证券型代币发行)”,它是首次代币发行(ICO)的一种全新的,更监管友好的替代方案,使企业能够以代币化资产的形式出售其公司的股份。 在STO中,投资者可以购买代表公司所有权股份的证券型代币,如传统股票。

先做名词解释再讲故事,代币和通证,其实是一个东西的两种译法,就是Token,一种基于某种公链或是其他什么机构发行出来的积分(token的另一种便于理解的个人译法)。之前,圈里的大家都随便发,买点以太坊,复制一套代码,白皮书糊弄一下,找几个或者造几个看不懂的新名词,就可以去圈钱了,成本大概几十块钱不到,对外管这个叫代币。代币代币,总有一天,我可以代替比特币,就这个意思。

但是由于发代币的门槛太低,导致大量代币的评价十分负面,后来又引发了强监管,国内的发币和参与活动都被叫停。所以为了撇清关系,一种更为通行的译法出来了,这就是通证。通证通证,就是可以流通的权证。

而STO则是实现了监管的通证,通过现实中某种金融资产或者权益的背书,如股债,金银,房产,权益等,投资即代表拥有其背后代表的资产,在发行之初就具备内在价值,同时也力求符合监管框架,受美国证券交易委员会(SEC)认可。

但是在传统的ICO中,公司提供代币或硬币作为众筹形式购买。购买者可以交换他们的加密货币(通常是ETH或BTC)以获得所提供的特定数量的代币。这有点像买股票。

但是当您在公司购买股票时,他们除了市场股票价格的增加意外,它们通常还具有一组特定的权利和义务。比如说大股东的投票权股东派息。以此类比在加密货币的世界里,当我们在ICO中购买代币时,现在来说,并不能获得任何这些权利或义务。

为了保障投资者的权益因此,便有了STO这个概念的出现了,STO通俗一点的理解就是数字货币股权化。它将代币的购买更加规范化,合法化。

参与安全令牌产品与参与ICO非常相似。您可以在发售期间购买代币,然后您可以进行交易,出售或持有。但是,由于证券代币是实际的金融证券,因此您的代币可以通过公司的资产,利润或收入等有形资产作为后盾。

当公司发布其安全令牌产品时,他们将在发布之前通过复杂的法律和技术流程。以这种方式发布的令牌旨在符合KYC / AML要求,以及他们所接触的任何司法管辖区的证券法。

STO能解决什么问题?

在监管的互动层面更进一步。通过为通证增加一些额外的代码,来满足监管层的要求,比如禁止超大额和超小额交易,交易黑名单功能等。这无疑更为切合监管层的需求,实名认证(KYC)和反洗钱(AML)的合规确保了公司和投资者的参与透明度,这无疑对市场是有利的。

行业欺诈问题能够得到有效改善。虽然一定程度上提高了准入的门槛,但身处行业中的各位不难看出,行业里的大部分投资者都是不合格的投资人,他们缺乏知识和风险识别能力,只看中市场的赚钱效应进入其中,因此在重大风险面前不具备丝毫识别能力。有这个第三方机构站在中间,接受监管的同时,也对通证的发行主体进行监管,这将大幅度降低投资暴雷,团队跑路的风险。

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