教程网

您现在的位置是: 首页 > 头条

合成资产是什么意思?一文读懂DeFi合成资产

合成资产是什么意思?一文读懂DeFi合成资产
要说近一年内最火的莫过于DeFi,众所周知,DeFi的分类有很多,诸如借贷、DEX等都是广为人知的领域,可以说大多数DeFi领域都能够比较巨象的对标传统金融,使人们能够非常清晰的理解这

要说近一年内最火的莫过于DeFi,众所周知,DeFi的分类有很多,诸如借贷、DEX等都是广为人知的领域,可以说大多数DeFi领域都能够比较巨象的对标传统金融,使人们能够非常清晰的理解这个领域做的事情以及其价值,但是有一个领域是作为很多经验丰富的投资者都无法说不清楚的,那就是合成资产,对于大多数投资者来说,合成资产一无所知,那么,合成资产到底是什么意思呢?下面小编就给大家通俗的讲解一下。

合成资产是什么意思?

合成资产是一类新的金融衍生品,其价值基于一种或者多种基础资(在区块链里主要是BTC/ETH等原生资产)。这个定义看起来比较难以理解,那我们结合项目实际来看。

Synthetics中,我们抵押SNX,可以合成sETH或者sUSD,这其中sETH和sUSD就是合成资产,而SNX就是原生资产。

MakerDao中,我们抵押ETH生成DAI也是合成资产的一种形式,其中DAI是合成资产,ETH就是原生资产。

所以合成资产是一种金融工具,他可以由一种或者多种资产甚至是衍生品组合而成

为什么需要合成资产?

合成资产的意义和价值一直以来都是比较难以理解的,简单来说主要有以下几方面

1、降低融资资金成本

合成资产怎么降低融资成本呢?本质上就是通过你持有的基础资产合成资金,类似于有担保贷款,因为质押基础资产合成新资产的是需要融资的一方,收取基础资产并生成资金的一方是提供融资的一方。通过这种方式,用户可以在不售卖已有的基础资产的情况下持有新的合成资产,为用户解放资产的流动性。这其中典型的代表就是MakerDao质押ETH生成DAI,通过这种方式可以让用户有方式给持有的ETH加上杠杆。

2、引入链外资产

你可以创造所有类型资产的合成资产,只需一种代币来表示即可。例如你可以将苹果公司和特斯拉的股票通过合成资产引入至区块链,通过预言机来标的资产价格。这条路走通之后,你甚至可以将现实世界的任何有价值的东西合成上链,这是不是很有意思呢?将链外资产引入到链上必定将是非常重要的一个领域,未来会有极大的想象空间。

3、降低市场准入

如果你想炒美股,你需要做什么操作呢?中间的账户管理开户啥的会是令人头疼的问题,同时各种投资产品的准入门槛也让普通用户望而却步。结合第三点,如果我们能将各种投资标的合成至链上,那么全球所有人都能用任意的资金去投资任意的资产标的。待到那时,资产将会在全球范围内自由流动,会极大提高资产的效率。

以上就是合成资产是什么意思的相关内容介绍,总之,合成资产就是一个复杂的金融工具,也可以说合成资产作为一种具有想象力衍生品,提供了另一种扩展区块链边界的新渠道,众所周知,合成资产使得全球经济多次陷入困境,也可能给协议安全带来我们还不清楚的风险,也就是说,合成资产继续在传统金融市场发挥重要作用,并且正在日益成为DeFi运动中的重要部分,不过合成资产还处于产业的早期,还需要来自开发者和金融家们的更多实验。

根据小编汇总行情数据得知,合成资产目前共有23种数字货币,其中12种数字货币处于涨幅状态,领涨的数字货币是MCO,涨幅26.96%,11种数字货币处于跌幅状态,领跌的数字货币是GXC,跌幅5.21%,不过所有的合成资产的数字货币平均涨幅1.13%,因此投资者对于合成资产的数字货币还是比较好奇的,那么,合成资产有哪些币呢?下面小编就给大家盘点一下合成资产币。

合成资产有哪些币?

NO1.XRP

瑞波币市值615.54亿美元,流通总量454.04亿,24小时成交额100.21亿美元。

瑞波币是由OpenCoin公司发行的虚拟货币,称作RippleCredits,又称作XRP,中文名为瑞波币。Ripple是世界上第一个开放的支付网络,通过这个支付网络可以转账任意一种货币,简便易行快捷,交易确认在几秒以内完成,交易费用几乎是零,没有所谓的跨行异地以及跨国支付费用。

NO2.BNT

BNT市值10.66亿美元,流通总量1.6亿,24小时成交额2.35亿美元。

Bancor是一种为小市值代币提供流通性的系统,它内置可交易的一种或多种ERC20代币作为储备金。通过智能合约发行新代币来换取储备代币,新币的价格是通过智能合约自治定价,使其可以在无需交易所的情况下让代币间直接转换,无需第二方参与交易,或第三方来撮合交易。

NO3.MCO

MCO市值5.32亿美元,流通总量1579.38万,24小时成交额227.1万美元。

MCO,前为Monaco,朝着让每个钱包中都能拥有加密货币的愿景,于2016年6月创办。在2018年7月6日,Monaco正式宣布重塑为CRYPTO.com,旗下包括MCOVisa卡和MCOWallet应用程序在内的服务也同时更名为MCO。

NO4.KMD

KMD市值3.04亿美元,流通总量1.15亿,24小时成交额2995万美元。

Komodo是一个端到端的区块链基础设施解决方案提供商。Komodo的技术实现了所有联合区块链之间的无缝交叉链互操作性。使用Komodo构建的每个区块链也通过原子交换技术连接到联邦之外95%的链。区块链桥接支持的未来计划已经到位,这将在整个区块链行业中创建交叉链可替代性。

NO5.PPT

PPT市值2.72亿美元,流通总量5325.22万,24小时成交额2381.63万美元。

Populous是一个基于区块链的票据金融交易系统。人口众多是使用最新的区块链技术构建的发票市场。 Populous使用iXBRL,智能合约,稳定币等为投资者,贷款人和中小型企业创造独特的交易环境。

NO6.MTL

MTL市值2.55亿美元,流通总量6558.88万,24小时成交额1.38亿美元。

Metal(MTL)是MetalPay背后的代币,MetalPay是一款数字资产存储支付钱包,通过加工付款证明”(PoPP)的方式分配代币。Metal是一种基于区块链技术,用来证明用户处理付款确认的,使用MTL代币进行奖励,类似于比特币的数字货币。

NO7.WAN

WAN市值2.05亿美元,流通总量1.23亿,24小时成交额1112.84万美元。

Wanchain,中文名万维链,聚焦于跨链机制的研发,通过构建具有跨链能力的分布式金融基础设施来实现万链互联的宏伟目标。截至目前,Wanchain已成功跨链集成比特币、以太坊、EOS以及以太坊和EOS上的生态代币,并设计提出了通用跨链框架T-Bridge,旨在实现资产和数据在不同公链和联盟链间的自由流转。在共识机制方面,Wanchain设计并上线了拥有完整委托机制的实用PoS共识协议,即星系共识。

NO8.BTM

BTM市值1.86亿美元,流通总量10.02亿,24小时成交额1.07亿美元。

比原链是一种多样性比特资产的区块链交互协议。在比原链上运行的不同类型的资产,可以进行复杂的交互操作。Bystack是一个通用区块链应用堆栈平台。其架构分为区块链底层、Blockcenter 中台和应用入口层。通过主侧链协同,主链的资产能与侧链(Vapor 链)自由交换,主链保证安全和稳定,性能、可扩展性以及更多的创新的尝试会在侧链上落实。

NO9.STPT

STPT市值8193.25万美元,流通总量10.25亿,24小时成交额881.68万美元。

STPT(STPNetwork,标准通证化协议)是一个在通证层面上的开源标准,定义了在符合所有必要的相关法规前提下,通证资产如何被发行和转让。STP允许资产在各个国家地区以符合当地法规的方式实现资产通证化,且通证资产可在任意平台之间进行流通转让。

NO10.GXC

GXC市值5916.4万美元,流通总量7000万,24小时成交额2077.21万美元。

公信链GXChain是一条为全球数据经济服务的基础链,旨在打造可信数据的价值网络。公信链具有基于DPoS共识机制的石墨烯底层架构的性能优势,同时具备G-ID、GVM、BaaS、Blockcitypay等链上配套功能,方便各类应用开发。

以上就是合成资产有哪些币的相关内容介绍,其实在投资者购买数字货币之前,最为重要的就是选择一家正规靠谱的数字货币交易所,一般来说,投资者做交易要选择成交量最大的交易所。成交量大的交易所,它的盘口深度才足够,你才能够最快的进行交易,成交量大的交易所被操控的概率也较低,另外就是看交易品种的多少,目前数字货币的品种有很多,成千上万种,虽然充斥着大量的垃圾币,但是做投资的都知道,垃圾币不一定就没有交易机会。

据Mercurial Finance白皮书,Mercurial是个围绕在稳定币资产的动态资金库,其整合了下列功用:稳定币交换协议、借贷协议、闪电贷协议、外部资金库(External Vaults)。其中稳定币交换、闪电贷皆补足Serum宇宙的生态系统。

用户可以将稳定币(目前开放USDC)抵押至Mercurial资金库中,以此获得部分手续费和治理代币MER。此外,用户也可以将SOL、SRM抵押合成mUSD稳定币,再将mUSD抵押至资金库。

白皮书写道:“由于合成mUSD时,平台币已抵押在资金库内,所以用户如果再将mUSD抵押进去,便可以获得双倍收益。”

动态调整参数,对冲无常损失

Mercurial的交易协议是核心业务之一,目前主要聚焦在稳定币交换,但随着生态发展成熟,理当是可以容纳更多资产,特别是合成资产交易。

一般来说,AMM(自动做市商)协议若遇到交易量过大,就会产生滑点,价格剧烈变化,也就改变了资金池内的持仓。作为流动性提供者(LP),价格下跌,本金亏损外,还会被强迫加仓,加大亏损;而价格上升时,强迫减仓,减少获利,这个现象称作无常损失(Impermanent Loss,IL )。

而受益于Solana区块链的高吞吐量、低手续费,Mercurial的链上演算法可以动态调整参数,像是价格波动费用。在价格波动高时,会增加交易手续费,借此对冲LP的无常损失。

此外,链上演算法也可以用借贷调整流动性,在不同代币之间互相转换,所以相较其它AMM,可以提供很低的滑点,根据白皮书,差距达100x以上。

代币经济模型

据白皮书,Mercurial的治理代币MER共会发行10亿枚,其分配如下:

1.种子轮(20%):总量2亿枚,锁仓一年,之后分两年线性解锁

2.流动性挖矿(33%):总量3.3亿枚,长期分配,确保流动性充足,也确保奖励机制足够

3.生态系发展(25%):总量2.5亿枚,锁仓一年,之后分两年线性解锁

4.团队& 顾问(20%):总量2亿枚,锁仓一年,之后分四年线性解锁

5.IEO(2%):总量2,000万枚,不锁仓

MER代币功用包括参与治理投票,针对新合成资产投票,分润,以及保险金池(Insurance Pool)。保险金的意义是,为防止资产脱钩,将部份MER抵押在某一资金池内作为担保品。

为了使持有人可以长期持有,MER可以获得部分交易手续费和资金库的部分收益,同时也可以用MER参与改变动态参数以及合成资产投票,这增加了持有诱因,而伴随合成资产量底越大,保险金池的MER代币也会越多,这使得市场总流通量减少。增加需求,减少(市场)供给,从而推动代币增长。

Serum宇宙的扩张:合成资产

除交易外,Mercurial Finance也有借贷、闪电贷等功用,这些功能都可以增加Serum生态代币流动性。

另外值得注意的还有合成资产的功能。

据白皮书,用户在合成资产时可用SOL、SRM代币作为mUSD的抵押品,这增加了Solana、Serum代币的附加价值,也增加了持有用户的资金流动性。

不仅如此,虽然一开始Mercurial Finance只开放合成mUSD,但随着生态系逐渐成熟,量体变大,Mercurial Finance是可以接受更多资产,并合成其它金融衍生性资产,例如股权通证合成资产交易。这在Synthetix已有先例。

这些金融衍生品合成资产不仅可以在Mercurial交易,甚至可以有机会上架Serum DEX。要知道,目前Serum DEX是唯一使用挂单簿机制的去中心化交易所,这改变了AMM的不便,让用户可以拥有在CEX的交易体验,可以挂单交易之外,也大大改善AMM造成的滑价以及交易速度过慢的问题。

在万众期待之下,合成资产协议Synthetix于昨(30)日正式宣布在以太坊第二层扩容方案Optimistic Ethereum启动交易,并由Chanlink预言机提供价格。初期测试阶段,使用者可以到由Synthetix协议提供支持的衍生品交易平台Kwenta上交易四种代币(sUSD、sBTC、sETH和sLINK)。

这是Synthetix主网部署往Optimistic分阶段过渡的一部分。

Synthetix指出,他们决定使用以太坊Layer2的动机与许多DeFi应用一样,以太坊高额的手续费用,是许多交易者的痛点。在过去,Synthetix通过对规模够大的交易提供零滑点,使用户能吸收掉高额手续费成本,在L1上取得了成功。

在Synthetix于Layer2上部署完成后,能让更多用户也能开始利用Synthetix的高流动性进行交易,并享受相比之前低约50倍的gas费用。

另一个在Layer2上可实现的关键优化,则是大幅改善预言机更新的延迟,消除抢跑交易的机会。

Synthetix团队表示:未来还有很多事情要做。但这一次重要的进展,能够为Synthetix在DeFi领域中,替合成资产提供更多的可扩展性和可组合性。

关于Synthetix

 1/3    1 2 3 下一页 尾页