22亿手机usdt，账户里有这么多钱吗？它存在于哪里？谁来审计？

在没有各种负面消息的情况下，usdt（泰达币）的OTC价格应该仍然维持在7.7。今天，Block 将带你了解这枚硬币背后的一些故事。

usdt是公司2015年发行的虚拟货币，是虚拟货币投资者在交易所购买其他虚拟货币的手段之一。目前，日交易额超过170亿元。比特币外汇交易量最大的虚拟货币。

usdt 也是特殊时期的产物。由于世界各国政府对虚拟货币的严格监管，主流炒币国家的法币无法再通过交易所的支付渠道进行交易。例如，中国虚拟货币投资者不能使用人民币直接在交易所购买虚拟货币。

因此，需要进行跨境交易、线下交易或寻找中介来帮助完成购买任务，非常繁琐，阻止了一群想炒作的投资者。因此，为了解决这个问题，公司采取了一种高度可信的方式来获得币圈所有参与者的信任：金本位制。

如何理解？您可以通过平台渠道购买usdt，每个usdt保证在银行有1美元，保证该币种的稳定性不会因市场变化而发生剧烈变化。

那你可能会问，这还是OTC，为什么不直接用人民币买比特币或者以太坊呢？usdt 最大的好处是稳定，因为与美元1:1的挂钩不会改变其货币价值，除非外汇市场发生剧烈变化。

相比直接购买比特币、以太坊等市场变化很大的虚拟货币，usdt简直就是投资老手的避风港。

先用usdt买入其他虚拟币，等待机会抛回usdt，等虚拟币跌到一定程度再做底。或者在虚拟货币行情不稳定的时候改回usdt，等行情稳定后再回行。

因为基于1:1的美元汇率和金本位制usdt 注册，投资者对usdt极度信任，而usdt在市场上的换手率极高，达到了惊人的121% , usdt 都不够。在成交量方面，usdt是目前除比特币之外日成交量最大的虚拟货币。

它看起来如此完美，但泰达币背后的水比Block 的调查人员想象的要深得多。

usdt 因市场稀缺而导致的场外交易溢价

usdt作为一款出色的场内场外货币兑换工具，非常受投资者欢迎，用起来也不错。

随着一夜暴富的想法在币圈迅速蔓延，越来越多的人想要进入币圈发家致富，越来越多的人想要购买usdt。虽然usdt的换手率可以达到120%，但仍然不能满足投资者的需求，时有出现一币难求的情况。

虽然usdt与美元1:1挂钩，但由于场外交易和卖方市场的热情高涨，usdt国内交易价格远超美元兑换同期率。

Block 发现 usdt 在 1 月份达到了 7.77 的峰值。同期美元兑人民币汇率为6.49，比特币价格暴跌，usdt溢价19.7%。

19.7%的溢价不得不入局，可见币市的诱惑。但溢价usdt失去了货币兑换的本义。

根据团队的不同，有两种赚钱方式：

银行美元存款利息1.1:1；

2、用户提现时收取的5%手续费。

也就是说，您从卖家那里购买的 usdt 有 5% 的溢价是可以理解的。

官方称，由于场外交易的兴起和现场交易的普及，投资者对usdt的需求越来越旺盛。混乱之中，黑手已经出现。

usdt存在过度发布行为

从换手率和流通率来看，目前流通的usdt币已经无法支撑币市的快速发展，所以团队必须发行新的usdt来满足市场需求。

根据承诺，每增加一个usdt，将有 1 美元存入银行。在初始交易量不大的时候，可以通过投资者、众筹等方式获得数百万甚至数千万美元，但按照目前的规模，至少要发行数亿个usdt。这些钱从哪里来？它存在于哪里？

目前注册通道已经关闭，这意味着新用户不能再使用借记卡、信用卡等充值换取usdt。

2017年3月末，团队在官网公布了资本储备。当时，账户里有4400万美元。这是该团队最后一次真正向公众发布财务信息。

同年4月，因财务造假，该公司在台湾的三个银行账户被取缔，这部分钱可能永远无法追回。这导致一开始的1：1钉住美元是无效的。

从那时起，所有关键的金融账户信息都被删除了。

由于监管机构对存款制度和存款使用缺乏监管，虚拟法币公司可以在不受监管的情况下增发货币。

2017年11月，《纽约时报》报道称“usdt团队可能过度发行泰达币usdt 注册，并利用过度发行的泰达币炒作比特币”。

匿名报告又点击了 usdt 91 次

据匿名报道（），截至 2018 年 1 月 4 日，usdt（转账到的钱包地址）共增发 91 次。

这份报告直接提出了审计问题：是在没有收到美元的情况下将钱转入钱包usdt，并使用usdt低价买入比特币获利或操纵。

为了证明其数据的真实性和正确性，报告作者使用 – 检验验证了usdt增发与比特币增发之间的相关性。

实验结果拒绝了“usdt的增发与比特币的增加没有相关性”的假设，认为“usdt的增发应占40%本轮增加的比特币”。. 此外，还有本福德定律等来验证财务数据是否有问题。

从本报告的写作水平来看，是一位训练有素的审计师，对数据敏感，具有一定的公信力。

长期爆料人近日曝光惊人录音

与此同时，[email protected]的一篇文章中，与团队的对话录音显示，双方正在讨论银行欺诈、洗钱，甚至承认金融欺诈。

目前，@@@已经发布了多条对话录音，点赞数超过3300。在此之前，他做了很多事情，比如通过网盘查到了承诺2017年出具审计报告的公告（已删除）。

录音地址：@/the-audio—-want-you-to-hear-

（原文提到Phil是Hehe的高管，但一搜发现Phil是首席战略官，搜索结果是CEO，同时也是公司董事）

@的录音还暴露了CEO、CFO等高管的对话内容。

菲尔/：

/ 首席财务官：

目前可以搜索到两位CEO，一位是JL van der Velde，一位是Phil。公开录音显示，CFO是现任决策者，JL van der Velde应该只是空壳公司在台湾的代理人。

审计公司暂停合作

负责审计和审计的公司LLP与两家公司的关系恶化。上面黑色条码的报告来自LLP，但在2018年初，宣布终止与该公司的合作。

虽然 LLP 评估流通中的usdt数量与账户一致，但不保证资金是否会用于投资收益。据报道，LLP现已将这两家公司从其客户名单中删除。

usdt 与 TOP3 币的现有执行关系

被网友发现的CEO属于同一人，这进一步支持了可能帮助超发usdt炒作比特币的观点。两家公司关系不明，从未公布过官方财务审计数据，更多的是暗箱操作。

据凤凰科技数据，在过去的15个月里，usdt的市值增长了290倍，达到20亿美元。（截至发稿，已进行增发，目前流通量为22.17亿美元usdt）

22 亿usdt，正如承诺的那样，团队需要在银行有 22 亿美元的现金。对于这样的初创公司，似乎不太可能。

官方也纷纷表态，称银行里有钱，请投资者放心，但一直在说空话，也未能拿出有力的证据来支持自己。

股东平台澄清不合理

由于市场对usdt的信任度逐渐降低，可能会影响虚拟货币的流通，甚至导致币价崩盘，相关利益相关者也开始为平台站台，增加投资者信心。

作为股东，赵东带着老猫去日本和CFO合影，查看了银行账户里的存款。他说，他有足够的资金，甚至是超额准备金，“要彻底打消外界所有关于usdt的谣言。”

请！我们不是小孩子，你得想办法说服我们，合影能表达什么。

而且，赵东对于网友发帖、发垃圾的问题的回应更让人匪夷所思，“usdt是中心化的”。区块链技术之所以流行和火爆，正是因为它的去中心化保证了安全性和隐私性。

但是usdt的中心化会带来和传统中心化金融机构一样的问题，并且在没有监管机构监管中心化货币发行人、超发、垃圾、黑盒操作的前提下，完全不透明。

空壳公司、挤兑、提现困难等风险

被冻结的银行账户表明这两家公司不是

此外，细心的网友还发现，这家公司至少有3家空壳公司，其中包括被台湾银行业禁止的两个账户，均未注册公司名称。

运行风险。由于台湾账号被封禁（不能转入转出），用户的美元提现出现问题，媒体报道甚至很少提现。有用户表示，他们的提现已经很久没

有收到了，时间长达6个月。

因为usdt很难提现，所以币圈已经开始避免提现，而是在购买其他货币后将手中的usdt兑换成其他货币，比如法币、欧元等其他监管不严的地区。

最后

2018 年 1 月 30 日，两家公司因涉嫌操纵 比特币 价格而被 CFTC（美国商品期货交易委员会）传唤。

关于usdt,,, Block 在排查过程中发现了越来越多的漏洞。虽然官方并未承认两支队伍的关系，但人们已经认为是同一支队伍。

而且，公众和匿名调查人员还发现，在某些时候（比如比特币暴跌的时候），团队会追加发行usdt，而且频率越来越高。不可否认，当前的市场繁荣带来了usdt的发行量增加，但发行量的真实证据呢？

和团队选择：闭嘴。

作为国内首家区块链项目研究机构，Block 表示要做到透明。

Block 希望未来所有 ICO 团队都会公开公布投资人名单（详细到姓名和简历），公布 KYC 方式，公布资金储备，并声明与其他项目没有任何联合关系，而不仅仅是在白皮书的最后一页。复制投资有风险的免责声明。