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10月8日，沉寂已久的币圈爆出重大新闻，国内三大虚拟货币交易所之一的火币（Huobi）实控人易主，Huobi创始人及最大股东李林一次性转让近60%股份，成功套现数十亿美元，成功“洗白”上岸。
李林或套现高达128亿
10月8日，火币创始人李林在朋友圈表示，已经将旗下股权转让与香港百域资本（About Capital ），他不再是Huobi Global的股东，也不直接或者间接拥有Huobi Global的任何权限。
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字里行间看，这是一个相当决绝的再见。李林不愿再和Huobi Global有任何关系的表态跃然纸上，这是表态给谁看的？
据开甲财经了解，此次交易不包括李林在香港的上市公司火币科技(HK:01611)。
值得注意的是，此次交易的交割引发很多疑问。李林肉身在国内，一直无法出境，此次交易在境外交割，等于李林将上百亿个人财富放在海外，同时火币转手后是否会重走旧路，继续做国内用户的生意？这恐怕都会引发监管的注意，此次交易是否能够顺利完成还有一定不确定性。
实际上，7月份的时候，某外媒就报道称，火币交易所创办人李林寻求出售他手中近60%的火币股份，随后该消息得到火币发言人证实。据称，两个潜在买家分别是FTX交
火币创建于2023年，根据第三方平台数据，货币日均成交规模为10亿美元。2023年，火币净利润超过10亿美元，仅次于币安，是世界第二大最赚钱交易所。可是，即便如此赚钱的业务，估值又如此低，但李林的股权转让交易似乎并不顺畅。
2023年9月，有自称火币内部人士在Medium上爆料称， 火币着急出手可能是因为现任CTO带领投资Vires亏损 1.5 亿美元，再加上国内监管越来越严，这成为李林卖掉火币的催化剂。
爆料文章称，李林在2023年四季度把global业务交给朱桦后，与市场总监潘思宇开始主导着整个公司投资和发展新项目。不过，爆料者指朱、潘二人将当时火币“机枪池”的1.5亿美元，投到Waves链上核心借贷协议Vires Finance。没想到，随着LUNA爆雷，vires也暴雷了。朱桦在vires里面投入的1.5亿美元亏损殆尽，这笔资金是已经落败的huobi大半年的收入，也就是说，朱桦一把梭哈，把huobi赔进去了。更摩幻的就是，这个事情在开除了两个一线操作人员之后，居然不了了之。
这次事件是李林卖掉火币的催化剂。李林先是喊停了“机枪池”的项目，然后开始筹划卖掉公司。
文｜《 财经 》实习生 徐辰烨
编辑｜鲁伟
又一行业巨头“暴雷”。
7月31日，武汉市公安局江岸区分局经侦处有关人士证实，公安机关正在对民创控股集团有限公司（下称民创集团）出现的资金兑付等问题进行调查，目前已控制多位公司高管，由于案情复杂，可能需要较长时间才能完成调查。
民创集团自5月中旬起就无法正常兑付资金，原定于7月2023年的民创集团，专注金融、 科技 、产业等多板块业务，是业内知名的银行票据承兑交易公司。民创集团旗下不仅拥有久富、大泰金石两张基金销售牌照，还具有创展保险、腾晟保险两张保险中介牌照和网信证券一张证券牌照，相关资质齐全。在银行票据承兑交易中，民创集团选择与其关联紧密的武汉海汇通金融服务有限公司（下称海汇通）作担保，产品通过一些地方金交所等正规平台发行。
民创集团“暴雷”，出乎众多投资者预料。
票据理财，主要是围绕承兑汇票的贴现融资业务展开。所谓银行承兑汇票，是由在承兑银行开立存款账户的存款人签发，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。相比于其他理财产品，票据理财具有更高的安全性、稳定性和灵活性。
浙江大学互联网金融研究院副院长李有星告诉《 财经 》，因以银行的信用作担保，相比于其他产品，银行票据理财产品相对安全。
那么，民创集团的“暴雷”是怎么发生的，钱去哪儿了？
民创集团在今年5月14日的一份公告中，称因疫情冲击，出现暂时性经营困难。6月9日，民创集团在一份致“客户与员工”的通知中，再次提及“疫情”因素，称“疫情期间，我司旗下子公司代销的产品出现了兑付延期”。
截至发稿时，《 财经 》未获得民创集团方面对“暴雷”问题的正面回应，拨打公司留下的联系电话，或无人接听，或提示为空号。多位民创集团的员工及投资者向《 财经 》称，该公司实控人在疫情期间涉嫌非法挪用资金是导致“暴雷”的重要原因。有民创集团的员工提供了相关的转账记录，但因其经过马赛克处理，无法判断资金最终流向何处。
目前，民创集团多位高管“失联”。其中，民创集团的重要高管周治疑似出境柬埔寨，至今未归。
7月28日，武汉市公安局江岸区分局发布公告称，公安机关已于7月9日针对民创集团涉嫌犯罪案件立案侦查，并已经对胡嘉敏、陈钟海等涉案高管采取强制措施。
截至发稿时，民创集团方面暂无新的资金兑付方案。
未兑付金额近70亿，涉1.3万余名投资者
民创集团2023年发轫于武汉，于2023年6月在深圳注册成立，并同时确定了专注金融、 科技 、产业等多板块业务的战略定位。2023年，其业务向全国拓展，建立了武汉、深圳、长三角、成都和北京五大总部及运营中心，此后快速发展。相比于同类型公司，民创集团将全金融牌照和优质安全的银行承兑汇票底层资产作为其主打卖点。
在业内，民创集团尤为出名的业务是承销金交所发行的、基于底层资产为银行票据收益权的理财产品。在整个过程中，民创集团充当理财产品的承销方，而海汇通是银行承兑汇票交易平台的底层资产端，融资方资提供1.1倍或1.2倍的银行承兑汇票为初始资产做质押，从海汇通借入短期资金，资金来源则是民创集团销售的各类理财产品。民创集团负责销售理财产品，海汇通负责运营，并为产品提供担保。海汇通赚取银行和企业之间票据的利差获得收益，而民创集团作为代销方通过销售分成获利。
多位投资者接受采访时强调，没有料到民创集团的产品会“暴雷”。
颜卓原本投资了其他产品，一位前同事向他推荐了民创集团的产品。他咨询了在银行工作的朋友，了解到银行承兑汇票投资风险较低，收益还算可观，此后又多番打听，确认了这一投资的可靠性。
但因投资数额巨大，颜卓还是慎之又慎，在投资前接受了民创集团的邀请，亲自去资产方海汇通参观。在查验海汇通展示的资金账户，并确认海汇通具有从事票据业务的资质后，他最终决定投资。
刘璐是民创集团一家分公司的员工，同时也是民创集团产品的投资者，她购买了400多万元的产品。据她回忆，在疫情暴发后，民创集团即告知投资者，受疫情的影响，产品将延期兑付。2月4日，民创集团发布公告称，疫情结束后可以进行正常的资金兑付。由于民创集团的资产端在武汉，当时正是疫情最为严重的地方，投资者也对此表示理解。
4月中旬，随着疫情好转，全国复产复工，因疫情而受到影响的交易开始正常进行，民创集团也承诺将正常兑付。刘璐告诉《 财经 》，一直到5月中旬资金出现状况之前，民创集团完成了约15亿元的兑付。
刘璐看到资金能够正常兑付，并且判断随着疫情结束，投资收益也会更为可观，所以在4月30日又追加了一笔投资。
同为民创集团员工和产品投资者的卢燕也表示，从4月23日起，民创集团开始进行正常的兑付，客户也收到了资金，这种情况一直持续到5月8日。据她回忆，客户5月8日的投资收益能够正常收到，但从5月9日起再没有任何收益。
5月11日，民创集团发布公告称，因疫情的不可抗力因素对公司正常经营造成的暂时影响，经公司管理层研究决定，全体员工4月份工资调整至该月底前发放。这一通知引发了员工的警觉，大家开始怀疑民创集团的资金出现了问题。
同在5月11日这一天，民创集团向深圳市南山区高新技术园区派出所、南山区金融办等机构提交申请书，称因受疫情影响，其代销的基金和金交产品会出现延期兑付的问题，可能“引发投资者不理性行为的出现”，并希望派出所和金融办能够“予以协助，出面维稳”。
多位投资人及民创集团内部人士向《 财经 》透露，公司未兑付的金额接近70亿元，涉及的投资者1.3万余名。不过，具体金额及投资者人数有待官方正式披露。
5月15日，民创集团发布《客户到期资金兑付细则》称：“自2023年6月中旬开始，产品发行人将逐步恢复兑付产品预期收益总月付、季付的到期收益，自7月2023年1月16日的通稿中，胡嘉敏以民创集团董事长的身份参加年会并发表讲话，在合影中居于中间位置。1月18日的通稿中，胡嘉敏以创始人的身份任命了民创集团新一届董事会成员，还向新一届董事会赠送了兵工铲、羊角锤、牛皮鞭等礼物，“鼓励新团队为集团奋力开疆拓土，科学决策管控，积极鞭策效能”。
除了胡嘉敏，周治也被指是民创集团的幕后实际控制人。民创集团由四川盛邦100%持股，而武汉楚桦行投资发展有限公司（下称武汉楚桦行）和武汉东和乾元商贸有限公司（下称武汉东和乾元）是四川盛邦的两大股东，共持股49%。
周治是武汉楚桦行和武汉东和乾元的实际控制人，作为四川盛邦的第一大股东，他被视为民创集团的幕后实际控制人。在2023年1月8日民创集团举办的“ 健康 智能 驱动未来”智慧 健康 融入 科技 金融峰会暨产融发展论坛中，周治以民创集团副董事长的身份出席了论坛。
5月中旬，民创集团产品无法正常兑付，各地分公司负责人向集团高管询问情况。刘璐告诉《 财经 》，胡嘉敏在一次内部会议中表示，疫情期间公司停摆，面临着较大的生存压力，为了能够收益最大化，公司将资金用于市值管理，并称是周治做出了这一决定。这一说法也得到了其他内部员工和投资人的确认。
《 财经 》通过内部员工，得到了海汇通内部流出的60多亿元转账记录。由于转账记录经过马赛克处理，户名仅露出“武汉”字样，而收款人仅显示“珠海南山”字样。多位知情人士称，收款方是珠海南山领盛资产管理有限公司（下称南山领盛）。
前述《资产转让抵偿协议》提及将四川盛邦的资产抵偿给签署协议的投资人。而周治正是四川邦盛的执行董事和实际控制人。据参会人员透露，胡嘉敏在多次内部会议中要求投资人签署该协议，表示签署此协议是为了绑定周治，追回被其挪用的资金。
在5月中旬事发后，胡嘉敏就删除了各地分公司负责人的微信，手机也处于关机状态，无法拨通。截至目前，胡嘉敏已被警方采取强制措施，而一份出入境记录显示，周治已于6月8日出境，飞往柬埔寨，目前尚未归国。发稿前，《 财经 》多次拨打周治的手机号，但提示为空号。
“资金使用方”海汇通深陷其中
此次“暴雷”的金融产品由民创集团发行并承销，但其具体的运营由海汇通操作。刘璐告诉《 财经 》，民创集团是募集端，海汇通是资产端。“民创集团的实际运营地在武汉，高管在武汉，资产端也在武汉”。另有民创集团内部员工表示，海汇通是最终的资金使用方。
以一款名为“指华一期鑫享1号”的产品为例。该产品的挂牌方是指华电子 科技 有限公司，承销商是民创集团旗下的大同创展金融信息服务有限公司，担保方是海汇通。协议中还规定了海汇通对该产品提供“全额无条件不可撤销的连带责任保证担保”。
中国人民大学教授、民商法专家刘俊海告诉《 财经 》，连带责任并非一般责任，如果投资者未完成相应的兑付义务，海汇通需要代替民创集团为投资者兑付资金。
在一般保障责任中，保障人有先诉抗辩权，即保证人在主债权人向其请求履行保证责任时，有权要求主债权人先就债务人财产诉请强制执行； 但连带责任保障中，保障人并无此权利。具体到该案中，投资人可以直接对海汇通提起诉讼，而海汇通不能要求投资者对民创集团提起诉讼无果后再起诉海汇通。由此也可见二者关系紧密。
深圳民创大 健康 管理集团有限公司（民创集团曾用名）在2023年3月26日出具了一份说明函，证明海汇通和成都通天下票据信息服务有限公司（下称通天下）是深圳民创大 健康 管理集团有限公司开展票据业务的两家主要公司。工商资料显示，海汇通持有通天下42%的股权。
成立于2023年的海汇通，是国内从事票据服务与票据买卖的巨头，也是为数不多的持有正规牌照而具有银行承兑汇票交易买卖资质的公司。
武汉市金融办在2023年77号文件中对海汇通增加经营范围的申请进行了批复，同意海汇通经营范围增加“票据服务，票据买卖”。
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