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DeFi中聚合器是什么意思?

DeFi中聚合器是什么意思?
要说到DeFi,可以说很多投资者都有所了解,毕竟DeFi项目在2020年异常火爆,甚至一度吸引了币圈多数投资者的眼球,因此对于DeFi感兴趣的投资者非常多,甚至有部分投资者对DeFi进行了深

要说到DeFi,可以说很多投资者都有所了解,毕竟DeFi项目在2020年异常火爆,甚至一度吸引了币圈多数投资者的眼球,因此对于DeFi感兴趣的投资者非常多,甚至有部分投资者对DeFi进行了深入了解,其实所谓DeFi,代表了整个去中心化金融领域,而DeFi的生态流量入口则是聚合器,那么,DeFi中聚合器是什么意思呢?下面小编就给大家通俗的讲解一下DeFi中聚合器是什么意思?

DeFi中聚合器是什么意思?

所谓DeFi中的聚合器,就是一个支持多种 DeFi 协议的聚合平台,它可以在各个提供流动性挖矿的DeFi协议之间自动进行移仓,帮助用户获得更高的收益。简单来说,就是DeFi世界中的一个基金产品。只不过把中心化的投资团队给去掉,由代码写好的智能合约来代替行使传统基金投资理财的功能。

而聚合器本身是不提供借贷功能的,但是它的智能合约却可以连接到其他的借贷项目中,当我们把自己的数字资产存入聚合器时,聚合器的智能合约会自动寻找各个借贷协议中,收益最高的一个项目,并将资产转移过去,提供借贷资金,获取收益。

此外,它的另一个收益,则来源于其他的一些DeFi交易类项目。这些项目,为了保证交易的稳定性,需要一些资金来给它们提供流动性,作为回报,它们会将交易的手续费以及自己项目的代币,返还给流动性的提供者。而聚合器作为一个多协议的聚合平台,它也可以将自己的智能合约连接到这部分交易类项目中,自动获取收益。

所以,聚合器相当于是一个自动提供交易策略的投资产品,当我们把我们的数字资产——美元稳定币,存入聚合器后,聚合器的智能合约会自动接到借贷类和交易类项目的合约中,选择收益率最高的项目进行投资,获取的收益都会集中在一个池子中,之后再根据一定的规则,分配给用户。

总的来说,目前聚合器是DeFi生态中的重要一环,不仅起到了理财的作用,更作为一种工具,降低大家对DeFi的使用门槛。可能,未来随着去中心化市场越来越大,聚合器会作为生态的流量入口,能够真正地帮助DeFi,实现一个人人都可以自由参与的去中心化金融世界。

DeFi 聚合器带来什么好处?

交易聚合器的价值主张,往往在于帮用户省钱、省时间。除了作为比价工具、提供不同平台的价格信息之外, 许多交易聚合器类应用运行自己的比价策略,直接将最优的交易路径推荐给用户使用。

另一方面,部分长尾小市值代币在单一交易平台上的深度不足,通过聚合器汇聚多平台流动性,能够得到更划算的成交价格。不过,聚合类交易往往需要花费更高的手续费。

除此之外,DeFi 聚合器也为许多功能强大、但交互一般的 DeFi 应用增加了更为友好的用户界面,其中一个较为显著的例子,是链上聚合交易应用 Matcha。

概括说来, DeFi 聚合器的出现和发展,对于 DeFi 的普及、便利用户,有显而易见的好处,尤其在新用户使用方面,会降低不小的门槛。

以上就是DeFi中聚合器是什么意思的相关内容,众所周知,聚合器相当于是一个自动提供交易策略的投资产品,当我们把我们的数字资产美元稳定币,存入聚合器后,聚合器的智能合约会自动接到借贷类和交易类项目的合约中,选择收益率最高的项目进行投资,获取的收益都会集中在一个池子中,之后再根据一定的规则,分配给用户,也就是说目前聚合器是DeFi生态中的重要一环,不仅起到了理财的作用,更作为一种工具,降低大家对DeFi的使用门槛。

去年随着DeFi这一概念的爆火,带动了很多项目板块的发展,很多人叶莉已到了DeFi聚合器这一细分的赛道,其中的YFI项目就曾经在去年大火。可能还有很多投资者不知道什么是DeFi聚合器,其实DeFi聚合器就是一个支持多种 DeFi 协议的聚合平台,我们可以把它理解为DeFi世界中的一个基金产品,它可以通过智能合约来代替传统的投资理财工具,以帮助用户获得更高的收益。那么DeFi聚合器项目有哪些?下面就让小编为大家带来DeFi聚合器币种大盘点。

DeFi聚合器项目有哪些?

1.YFI

YFI币是yearn.finance(数字货币代码:YFI)的原生功能型代币,可被用于平台治理,用户可以通过给平台的聚合流动性池,即ypool提供流动性来获得此代币。Yearn.finance是一个去中心化金融(DeFi)平台,旨在建立聚合流动性池,杠杆交易平台,自动做市,及其他功能型平台。Yearn.finance当前为借币方提供服务,并自动将其期望借出的代币与dYdX, Aave, and Compound之间自动分配划转以获得最高收益,该平台也会陆续发布其他产品,例如yVault, 为Synthetix, mStable等其他项目提供更多套利策略。

2.INST

Instadapp(INST币)平台是一个功能齐全的平台,可供用户和开发人员充分利用DeFi的潜力。Instadapp协议(“DSL”)充当中间件,将多个DeFi协议聚合到一个可升级的智能合约层中。这种结构使Instadapp能够充分发挥去中心化金融的潜力。DSL的主要功能是帐户扩展和可升级性。独特的可升级性意味着即将推出的和新的扩展将由INST治理升级、维护和管理。DSL还包括一个新的可操作性层,充当“帐户扩展”。这些扩展允许用户访问其DSL帐户的新的和独特的功能。这些扩展和平台的演变形成了一个DeFi中心,通过它可以创建新的用例和扩展,可能的用例的一些例子包括:闪贷模块、权限扩展、L2扩展等。

3.META

mStable标准是一种协议,可使稳定币和其他代币化资产变得便捷、安全以及使用户获利。持有META的人可以抵押令牌,参与到系统的治理。

4.1INCH

1INCH是1inch交易平台发行的功能型代币,该平台发放代币1INCH的目的是为了确保聚合器上的协议整合维持无须许可的状态、保护开发生态系统及奖励治理行为的资金,也将用于为网络安全而进行的staking。1inch强调,1INCH不是一种投资,而是一种工具,可以协助该平台建立一套去中心化、无须许可的网路。

5.PLT

PlutusDeFi(PLT币)是一个非托管的DeFi聚合平台,该平台创立于2019年3月,旨在将多个产品和DeFi应用程序集成一个平台,注重用户的隐私性、匿名性、及财务主权的维护。

6.YLAND

YearnLand(YLAND币)的总供应量为9,758个代币,不会再发行额外的代币。yLand代币将在我们的产品中使用,以换取有用的功能和服务。在平台上,用户和YearnLand合作伙伴将使用建立在以太坊区块链上的yLand代币(yLand)治理代币进行交易。YearnLand是一个为借贷平台提供DeFi收益率撮合器,在合同约定期间重新平衡以获得最大收益。YearnLand提供一站式服务,满足瑞士用户的所有DeFi需求。YearnLand采用自动做市商(AMM),在dYdX、Aave和Compound之间自主无缝转移资金。

综上所述,就是小编对于DeFi聚合器项目有哪些这一问题的回答,希望小编的这份对于DeFi聚合器币种的大盘点能够帮助各位投资者更加全面深入的了解DeFi聚合器板块及其币种。小编在这里提醒各位投资者,聚合器其实就是未来DeFi世界的入口,它对于用户参与DeFi来说是非常重要的。该赛道的前景是非常不错的,DeFi项目高度分散、用户上手门槛高、操作体验差的痛点,都是DeFi聚合器能够得到发展的原因,感兴趣的投资者们可以多多关注。

自2020年下半年以来,DeFi得到空前的发展,锁仓总价值不断飙升,据小编得知,已突破120亿美元,与此同时DeFiTVL也正在以一个不断破前高的态势滚滚向前,DeFi俨然已经成为了加密货币领域的一个独角兽,在DeFi项目中,DeFi聚合器简直是牛市屯币神器,去中心化+资产增值完美解决屯币老大难问题,虽然很多投资者都听说过收益聚合器一词,但是要问收益聚合器是什么意思?还是有部分投资者不清楚的,接下来小编就给大家通俗的讲解一下收益聚合器是是什么意思?

收益聚合器是什么意思?

所谓收益聚合器,就是一个支持多种DeFi协议的聚合平台,它可以在各个提供流动性挖矿的DeFi协议之间自动进行移仓,帮助用户获得更高的收益。简单来说,就是DeFi世界中的一个基金产品。只不过把中心化的投资团队给去掉,由代码写好的智能合约来代替行使传统基金投资理财的功能。

而聚合器本身是不提供借贷功能的,但是它的智能合约却可以连接到其他的借贷项目中,当我们把自己的数字资产存入聚合器时,聚合器的智能合约会自动寻找各个借贷协议中,收益最高的一个项目,并将资产转移过去,提供借贷资金,获取收益。

此外,它的另一个收益,则来源于其他的一些DeFi交易类项目。这些项目,为了保证交易的稳定性,需要一些资金来给它们提供流动性,作为回报,它们会将交易的手续费以及自己项目的代币,返还给流动性的提供者。而聚合器作为一个多协议的聚合平台,它也可以将自己的智能合约连接到这部分交易类项目中,自动获取收益。

所以,聚合器相当于是一个自动提供交易策略的投资产品,当我们把我们的数字资产——美元稳定币,存入聚合器后,聚合器的智能合约会自动接到借贷类和交易类项目的合约中,选择收益率最高的项目进行投资,获取的收益都会集中在一个池子中,之后再根据一定的规则,分配给用户。

DeFi聚合器的意义有三个方面,一个是减少用户操作,二是减少用户费用,三是提高用户收益。资金真正关注的不是借贷、DEX还是衍生品产品本身,而是收益。通过聚合器优化收益的需求日益增长,这意味着聚合器最终会获得越来越多的用户。

收益聚合器提供的收益从何而来?

1.借贷需求

随着人们对密码学资产贷款的需求增长,贷款利率上升,为资金提供方带来了更多收益。尤其是在牛市期间,投机者甚至愿意接受较高的贷款利率,因为他们预期自己加了杠杆的多头头寸会升值。2021 年 4 月,由于市场看涨情绪高涨,Aave 和 Compound 借贷市场的稳定币年化收益率高达 10%。

2.流动性挖矿计划

早期参与者通常都会收到代表协议所有权的治理代币。这会激励人们将资金存入协议,因为作为奖励的代币通常附带治理功能。这个功能通常被认为是有价值的,因为它赋予了代币持有者对项目未来战略方向的发言权。从本质上来说,早期用户因帮助项目发展并承担智能合约可能存在漏洞而带来的早期风险而获得奖励。典型例子有 Sushiswap 和 Yearn Finance。

3.收益共享

一些代币让用户可以从协议收入中分成。AMM 的 LP(流动性提供者)代币就是一例(如需了解更多内容,请点击此处)。参与交易的人越多,流动性提供者获得的奖励越多。另一种收益共享型代币是 xSUSHI。SUSHI 代币的质押者将获得 xSUSHI 代币作为回报。xSUSHI 代币持有者有权获得 Sushiswap 协议交易收入的 0.05%。Vesper Finance 的治理代币 VSP 也可以质押到 vVSP 池中,共享 Vesper 交易费的 95%。

综上所述,就是小编对收益聚合器是什么意思的讲解,其实收益聚合器过去是,现在仍然是用DeFi收集收益率的一种有吸引力的方式,在过去的一年中,涌现出了大量的收益聚合器协议,尽管它们背后的总体框架相似,但它们都有自己的风格,具有农民不需要主动制定自己的策略,但可以利用其他用户发明的工作流,将自己的投资策略从主动转变为被动,以及由于跨协议交易是通过智能合约进行的,资金转移是自动完成的,因此用户无需在协议之间手动转移资金的优势。

我们最近一直在思考DeFi领域如何发展,以及如何跟随更广泛的科技行业趋势。如果你读过Ben Thompson的Stratechery博客,他的聚合理论(aggregation theory)定义了平台公司和 "聚合器 “(aggregators)之间的区别。

有一些平台公司,比如Shopify或Substack,它们提供一些API或技术,让第三方与终端用户连接。Substack连接作家和读者,然后从收入中抽取10%的分成。Shopify连接商家和买家,然后向商家收取月订阅费来提供其技术,同时提供可选的增值服务(支付、信贷额度等)。但最终是由作者或商家自己去获取用户和进行分销。

聚合器是像Google或Facebook这样的公司,在第三方和用户之间搭建中介关系。这样说有点过分简单,但Facebook和谷歌拥有大量的用户信息,并利用这些信息让公司在他们那里花大量的广告钱。在很多情况下,媒体公司或旅游公司并不拥有客户关系,他们必须通过向谷歌和Facebook支付费用来进行发布。

如果你计划去东京旅行,你可能会在谷歌开始搜索,而不是直接在Expedia上搜索。因此,Expedia在2019年花费了60.3亿美元的 "销售和营销 "费用,主要花在了谷歌广告上。

在CeFi加密货币领域,币安可能是最类似于Facebook或Google的 “聚合器”。币安拥有超过15.000.000名用户和非常大的加密货币市场,进而从供应商(想登陆币安平台的项目)身上获取了大量的价值(美元)。

项目团队(供应商)愿意通过几种方式向币安支付费用:包括在交易所上市的费用,他们IEO募集资金的一定比例,以及广告(空投和赠品)。团队愿意向币安支付所有的这些费用,因为他们不可能靠自己的力量实现如此广泛的宣传和推动。在币安上市也给项目增加了合法性,因为用户通常认为币安在支持某个项目之前进行了详细的调查。

币安在加密货币领域的强势地位,以及品牌、用户和成熟度,让他们即使比竞争对手更晚将产品推向市场,但仍然能获得非常大的市场份额。币安经常在其他交易所之后才上市代币,进入永续期货市场的时间也较晚,最近才开始提供期权(尽管还是单方面的)。但无论如何,币安的产品还是吸引了众多用户。

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