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DeFi项目怎么参与?DeFi项目投资价值

DeFi项目怎么参与?DeFi项目投资价值
在回答这个问题之前,小编先跟大家聊聊DeFi项目,DeFi是去中心化金融的缩写,DeFi项目是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议,旨在让世界上任何一个人都可以随时随地进行金融活

在回答这个问题之前,小编先跟大家聊聊DeFi项目,DeFi是去中心化金融的缩写,DeFi项目是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议,旨在让世界上任何一个人都可以随时随地进行金融活动,常规分类有:DEX、稳定币、借贷及资产。了解完DeFi项目之后,回归正题,DeFi项目怎么参与呢?DeFi项目投资价值如何呢?下面小编通过这两个问题给大家详细聊聊DeFi项目。

DeFi项目怎么参与?

对于想试水DeFi的小白来说,最息息相关的就是各种类型的DeFi项目了,这里简单介绍几种主要的产品类型,以帮助普通的我们迅速入门,直接参与其中。

1.开放贷款协议

开放贷款协议是建立在区块链上的数字货币贷款平台。你可以简单地将它理解成银行、余额宝、零钱通,当你将自己的数字资产存放在平台上之后,若其他用户来进行借贷,你就可以赚取利息了。而受益于区块链的透明度,代替传统的中介机构的智能合约充当了担保方的角色,规定了贷款条件同时连接借贷双方,少了中间人分走一杯羹,你就可以获得更高的回报,并且更清楚地了解风险。

在众多的公共区块链平台中,以太坊以其灵活性和开发量,成为DeFi应用程序的主要选择。具体而言,最受追捧的分散式贷款协议之一是MakerDAO,其利息可以由MKR持有者投票决定,因此并不稳定,曾在一个多月的时间里从2.5%上升到19.5%。其他此类协议还有Dharma,利息固定在2-13%之间。

2.稳定币

与其他具有易变价值的加密货币不同,稳定币是区块链发行的代币,旨在保持特定价值。通常,稳定币会与美元等法定货币或诸如黄金之类的其他资产挂钩,并包含抵押品以适应价格变化。Maker'sDai是市面上各种稳定币中较为典型的一种,是MakerDAO的唯一资产形式。它仅由借款人组成,贷方是协议本身。Dai能发挥分散的杠杆作用,并且具有抗审查性。

3.交易所和开放市场

在交易所和开放市场进行借贷的优点是无需注册和身份验证。

早年时候,已经创建的一些去中心化交易所(DEX)和P2P市场基本都采用挂单簿式UX,但这种形式也许对于CEX相对适合,但是对于DEX还不够搭配,也导致了用户界面不友好等问题阻碍了其交易量的增长。不过今年来,Uniswap的大火,使AMM的非挂单簿式DEX走入人们的认知,作为Defi的基底流动性提供场地,DEX也承载了整个DEFI生态中最重要的环节。

而目前来看,Uniswap还是作为主力战场,Balancer作为后起之秀紧追不舍,老牌去中心化交易所bancor也准备更新了V2的算法版本,市场一时火热,而即将推出的MensaProtocol,或许会成为下半年的Defi新秀,MensaProtocol是由海外团队开发的一揽子去中心化金融协议,包含Dex等一些列生态协议,其Dex协议中独有的M-LIN算法将会减少现有的AMM模式下的无偿损失,同时其独有的极致通缩经济模型,也会加速生态快速发展。

4.发行和投资管理平台

发行和投资管理平台的类型多样。既有诸如Overstock的tZERO等同时充当发行媒介的交易所,也有例如Melonport这样的基于智能合约的资产管理平台。而其中很大一部分是安全令牌发行平台,如Polymath和Harbor。这些平台为任何发行人提供必要的框架、工具和资源,以在区块链上发行令牌化证券。并拥有自己的证券标准化令牌合同,例如ST-20和R-Token。它使他们能够自动执行合规性并自定义贸易参数以满足法规要求。此外,它们还与各种服务提供商(例如托管人,经纪交易商,法人实体)集成,以协助发行人。

上述几种参与方式中,相较于还未发展成熟的交易所,以及功能多样但也更复杂的投资管理平台,最常见、最简单、最稳妥的方式是通过稳定币和开放贷款协议从找你借钱的人那里获取利息,这也是小资产投资者参与DeFi最直接的方式。且不说我们到底能在这个新型的金融体系中谋取多少利益,单就掌控资产的绝对控制权这一点,DeFi也足以值得我们关注,这也是DeFi对于普通用户最大的意义。

DeFi项目投资价值

对于币圈来说,越遥远的概念,越有炒作的空间,即使很多人说DeFi投机,如今也产出了许多优秀的项目。目前,根据DeFi Pluse的数据,目前整个DeFi生态抵押的资产已经过了10亿美金,这一数据还在不断提升,可见其生态发展的还不错。一个完整的产业链,就是从代币发行,到代币挖矿,到矿机研发,算法更新,区域市场推广,还有后续衍生品开发。当这些陆续铺开,绑定了越来越多人的利益,泡沫就不会是泡沫,而是变成产业了,判断一个项目的投资价值当然是看它有没有行成产业的生态链了。

通过以上介绍,相信大家对于DeFi项目怎么参与有所了解,众所周知,流动性挖矿是几乎所有DeFi类项目都会提供的激励机制,而流动性挖矿最大的风险就是项目智能合约可能存在的漏洞,而导致黑客攻击,或者投资者无法拿回自己的币,若是无法承受这个风险,那最好就不要参与挖矿,还是老老实实买看好的项目代币,等代币升值好了。如果想要了解更多相关知识,可以关注,小编后期会持续更新相关报道!

今天的文章解答三个有代表性的疑问:

1、推荐几个有潜力的DeFi项目?

关于这个问题,我曾经在10月8日的文章《DeFi真的会归零?》一文中有过建议。

在文中我展示了defipulse上各个DeFi项目的总锁仓价值(TVL)。总锁仓价值在业内目前被视为评判一个DeFi项目是否有价值的关键指标。它是指一个项目中锁定的所有数字资产的总市值,这个值越大证明这个项目聚集的资产越多,汇聚的人气越大,社区就越强,从而证明项目就越有活力和实力。

截至写稿时为止,defipulse(https://defipulse.com/)上的最新总锁仓价值排名如下:

在上面的截图中,我只选取了排名前十的项目。这其中排名第三的WBTC不是DeFi项目而是一种DeFi资产,所以这一项大家在考虑投资项目时不用关注。

对于比较保守、厌恶风险的投资者,我认为就关注除开WBTC以外的其它9个项目就足够了。因为这9个项目基本上包括了目前DeFi领域的头部项目。

近期DeFi迎来了一波不错的反弹,在这波反弹中涨幅比较厉害的UNI和YFI就在这9个项目中。

我认为未来DeFi领域一定会再次迎来第二春,而在第二春中再次崛起的项目依旧会在这些项目中。

如果再从这9个项目中进一步挑选,我认为有两个细赛道是必然的刚需:一个是交易所,另一个就是借贷。

那么在这9个项目中,Uniswap、Curve属于交易所项目,MakerDAO、Aave、Compound属于借贷项目。

我自己并没有投资所有这些项目,我投资的项目也有一些不在这9个之内(比如BAL和UMA),因为个人的精力有限、偏好也会不同。所以这些意见仅供大家参考。

此外我建议的这些项目并不是说现在的价格就适合买入,而是我认为这些项目是值得长期关注的,我们可以在它们价格比较低时定投。

2、DAI币值稳定的原理是什么?

DAI是我建议投资者长线持有的稳定币。它是MakerDAO中用ETH等一系列以太坊生态中的代币抵押产生的。它和美元锚定的原理是采用动态锚定的方法,尽管币值不是绝对等于1美元,但会围绕1美元在一个很小的范围内波动,这是由MakerDAO的智能合约维系的。

对一般投资者而言,不必太过于担心它币值波动的风险。 总体上我认为它是比较安全,适合长线持有的。

3、AMPL是否可以长线持有?

AMPL在我看来是一场非常伟大的货币实验。这场实验如果成功,它未来就仍然会有很大的空间;如果失败,它也有可能归零。

这个项目如果从投资的角度看属于风险较高,比较激进的,厌恶风险的投资者我不建议他持有。

从研究的角度,我个人有配置这个币,看它最终会发展成什么样。

在这里我要和所有的读者都强调一点的是,我对自己所有投资的DeFi项目(包括UNI)都做好了最坏的心理准备:就是它们可能归零。

这些项目都属于风险较高的,如果没有这个风险承受能力,我建议就不要投资DeFi,还是守住比特币和以太坊。

根据行情数据显示,defi项目24小时成交额为67.57亿美元,平均跌幅10.09%,目前共有43个代币,其中呈涨幅状态的代币有5个,呈跌幅状态的代币有38个,说到这里,相信投资者对defi项目有所了解,同时也对defi项目产生了兴趣,那么,在43个代币中,最受投资者欢迎的十大defi项目代币有哪些呢?下面小编就给大家盘点一下市值前十的DeFi项目代币,以供投资者参考。

DeFi项目有哪些币

1、LINK

LINK市值52.22亿美元,流通总量3.5亿,24小时成交额15.22亿美元。

LINK是区块链公司ChainLink发行的代币。ChainLink提供让区块链的“智能合约(smart contracts)”调用外部数据的中间件。给合约制定者们提供全网络的数据库,或者称其为一个可靠的外部数据库。有了ChainLink,你可以在一个合约中调用一个或几个数据库查询需要的数据。

2、UMA

UMA市值亿美元,流通总量5388.98万,24小时成交额8643.87万美元。

UMA是一个去中心化的金融合约平台,使用UMA的合约设计模式可以创建独特的标准化产品。UMA可以用于促进各种金融创新。UMA定义了一种开源的协议,允许双方可以设计创建他们自己独特的金融合约。

3、LEND

LEND市值8.52亿美元,流通总量13亿,24小时成交额2.39亿美元。

2018年9月,ETHLend更名为Aave,“Aave”是一个芬兰语的单词,它的意思是“幽灵”。“幽灵”代表Aave致力于为分散式金融创建透明、开放的基础架构而努力。Aave的总部位于英国伦敦,由18名创新创造性的业界佼佼者们组成。

4、MKR

MKR市值6.63亿美元,流通总量100万,24小时成交额1.33亿美元。

MakerDAO是以太坊上的去中心化自治组织和智能合约系统,提供以太坊上第一个去中心稳定货币Dai。DAI是有数字资产抵押背书的硬通货,和美元保持1:1锚定。MKR是Maker系统的管理型代币和效用代币,用来支付借Dai的稳定费用以及参与管理系统。与Dai稳定货币不同,由于其独特的供给机制和在Maker平台上的作用,MKR的价值和整个系统的表现息息相关。

5、SNX

SNX市值5.79亿美元,流通总量8903.04万,24小时成交额1.68亿美元。

Synthetix(旧称:Havven)专为工程师而设计,旨在构建去中心化和无信任网络。SynthetixNetworkToken(SNX)代币支持多种综合资产,包括:与美元挂钩的法定货币、贵金属、指数甚至其他加密货币。 项目前身Synthetix的前身为Havven,2017年成立,由一个分布式的支付网络和一个稳定币组成。

6、COMP

COMP市值5.48亿美元,流通总量256.12万,24小时成交额2.17亿美元。

Compound是一个基于以太坊的DeFi协议,主要实现的业务类似于银行的「抵押借贷」,用户可以将自己的资产抵押在协议中获得年化收益,而资产的借出方则需要支出相应的利息。 项目介绍 Compound是以太坊区块链上的一种算法,自主利率协议。Compound已成长为DeFi行业的基石之一。截至2020年6月25日,Compound是世界上最大的DeFi协议,已锁定了价值超过5亿美元的加密资产,并提供了超过9亿美元的加密资产。

7、DAI

DAI市值4.5亿美元,流通总量4.43亿,24小时成交额3714.93万美元。

Dai是以太坊上最大的去中心化稳定币,由MakerDAO开发并管理,是去中心化金融(DeFi)的基础设施。Dai由链上资产足额抵押担保发行,和美元保持1:1锚定,1Dai=1美元。个人和企业可以通过兑换Dai或者抵押借Dai获得避险资产和流动资金。Dai在抵押贷款、保证金交易、国际转账、供应链金融等方面都已经有落地应用。

8、BAT

BAT市值4.51亿美元,流通总量14.42亿,24小时成交额1.48亿美元。

BAT(BasicAttentionToken)是Javascript创始人,Mozilla和Firefox浏览器联合创始人BrendanEich创办的一个用于在广告商和用户之间进行流通的数字资产,用于解决浏览器中的广告展示和用户激励问题。项目基于Brave浏览器开展去中心化数字广告业务,通过零知识证明的运用保护用户隐私,同时可以使用户的关注得到回报。

9、AMPL

AMPL市值4.36亿美元,流通总量3.26亿,24小时成交额4983.49万美元。

Ampleforth(旧称:Fragments)是智能商品货币的数字资产去中心化协议。Ampleforth协议旨在实现价格-供应均衡,以响应其价格偏离1美元目标,实现减少波动性所需的平衡。根据过去24小时内汇率波动的幅度,按比例增加或减少每个人持有的代币数量。Ampleforth是种具有弹性供应属性的资产,能够缓解周期交易压力,将产生与比特币相关性较低的资产价格。

10、WBTC

WBTC市值4.14亿美元,流通总量36355,24小时成交额248.52万美元。

WBTC(Wrapped Bitcoin)是一种和比特币挂钩的ERC20代币,将于美国太平洋时间1月30日下午5点(北京时间 1月31日上午9点)正式上线。WBTC由BitGo、Kyber Network和Ren(之前名为Republic Protocol)等区块链项目联合推出,该代币在以太坊上发行,实现与比特币1:1挂钩,所有发行的WBTC都会得到比特币的支持,托管人存储的每个比特币都能够与发行的WBTC总数对应,并且可在链上验证,只有经商家批准,托管人才能铸造WBTC,而当持有人将WBTC兑换成比特币时,WBTC将被销毁。

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