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KYC实名认证是否违背了区块链的匿名性原则?

KYC实名认证是否违背了区块链的匿名性原则?
KYC实名认证是否违背了区块链的匿名性原则?现在区块链项目,无论是交易所还是项目方,普遍采用的实名认证是KYC认证。KYC是Know Your Customer 的简称,字面意思是:了解你的客户。K

KYC实名认证是否违背了区块链的匿名性原则?现在区块链项目,无论是交易所还是项目方,普遍采用的实名认证是KYC认证。KYC是Know Your Customer 的简称,字面意思是:了解你的客户。KYC认证是一种实名认证机制,主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。一般验证需要的三要素就是:姓名+身份证+手机验证。采取实名认证具有重要性和必要性。

是否违背匿名性

不违背,区块链本身并不与匿名挂钩,账本透明,数据可查,可追踪,不可篡改,这些特性都表明了每一个参与者都将是可信的,身份明确的。为了杜绝用户滥用规则为自己牟利,以及规避法律风险和及时的甩锅,而对用户进行一定程度的认证,这是有必要的。认证与区块链并不相冲。实名也仅仅是身份认证中的一部分。

在加密货币的初期阶段,确实是具有匿名性的,咱们到现在为止还不知道比特币创始人是何方神圣。但是随着加密货币的发展,这几年越来越多别有用心的人将加密货币用于非法筹钱、洗钱、贩卖违禁品等,这引起了广泛地重视。于是,在世界各国政府和金融机构的共同努力下,加密货币领域也必须要执行KYC规则。尽管加密货币具有很好匿名性,但是在应用层,诸多资料对接中必须要做KYC。简单的来说KYC就是为了合规性!

KYC存在的风险

KYC 虽然可以减少用户作恶的可能性,但是对用户来说,咱们的重要资料在别人手里也是件不放心的事。远的不说,去年 Facebook 的用户数据泄露事件,就引发了巨大的恐慌。在一篇名为《Be Careful With Your KYC Documents》的博客中,作者发现某个区块链项目的团队照片造假,然后在他们平台上发现了 15000 多份 KYC 文件。这样的案例,每个人都需要警惕。

加密货币还处于早期阶段,众多安全合规性并不完善,我们在探求这片蓝海的同时,需要保护好自己的信息与资产安全。在进行KYC认证的时候,要看清楚平台的规则是否符合常识和逻辑、是否有与别的平台明显不一样的地方,比如有的平台要求一些基本资料、风险自测,但某个平台要求你上传家人的身份信息、电话号码甚至照片,这就需要谨慎操作。

实名认证是保障价值的基本手段

在区块链行业,数字资产流通的各个环节里,都需要实名制,这是大势所趋。通过实名制,选择出热情的参与者,避免了虚假大数据的产生,大幅提升价值。

如果没有实名制,虚假注册会层出不穷,而整个项目也将会因为缺乏价值而逐渐消失。从保障项目的价值角度看,实名制是不可或缺的一种手段。

实名认证是应对监管层面的必要方式

现在的区块链行业还处于前期发展阶段,市场比较混乱,监管部门不会一直漠视不理,必然会制定规则进行监管。而实名制,是监管部门便捷地监管数字资产世界的一种方式。因此,进行实名制也是应对未来监管层面而采取地必要的手段。

实名认证是保护个人资产的重要途经

区块链技术在未来会被用来承载实体世界的财产,实体世界的财产必然是受法律的约束和规范的,同理也受到法律的保护。只有采取实名制,才能保证资产不受侵犯,才能合规地对接实体世界的财产。

所以区块链想要合规合法的继续前进,实名认证是必不可少的环节。

最近比特币价格的快速攀升,让一些圈外的朋友也按捺不住好奇心,想进圈内来看看,毕竟股市局势不明朗,风景加密货币这边独好。这些天,有些朋友加大白为好友,想了解如何购买比特币。这时,大白一般会把自己的交易平台邀请链接发给他们,让他们注册后,直接去交易平台操作。

不过,不知道你发现没有,交易平台注册后,需要上传身份证等资料进行实名认证,也就是 KYC。

1、KYC 及其作用

实名认证,这个用专业术语来说,叫做 KYC,全称 Know Your Customer,简单翻译过来就是——了解你的客户。

KYC 在金融领域发挥着举足轻重的作用。这个也很容易理解,金融的本质是基于信任的合作,如果连合作的对方都不知道是谁,信任将从何谈起呢?同时,KYC 的实施,也可以保护个人资产,防止腐败,打击洗钱和恐怖主义筹钱。

俗话说得好,“比你妈更了解你的,除了你的伴侣,还有银行”。嘿嘿,你的重要资料都被银行掌握着,所以千万别乱来哟~~

2、为什么加密货币领域也需要 KYC

对于日常生活中的 KYC,相信你已经习以为常。来到加密货币领域后,你可能以为这里是个“去中心化的”、“匿名”的世界,那你就想太多了。

在加密货币的初期阶段,确实是具有匿名性的,咱们到现在为止还不知道比特币创始人中本聪是何方神圣。但是随着加密货币的发展,这几年越来越多别有用心的人将加密货币用于非法筹钱、洗钱、贩卖违禁品等,这引起了广泛地重视。

于是,在世界各国政府和金融机构的共同努力下,加密货币领域也必须要执行 KYC 规则。

3、KYC 的风险

KYC 虽然可以减少用户作恶的可能性,但是对用户来说,咱们的重要资料在别人手里也是件不放心的事。远的不说,去年 Facebook 的用户数据泄露事件,就引发了巨大的恐慌。

完成加密货币交易平台的 KYC,是交易的第一步。根据 CoinMarketCap 数据,世界上一共有 18000 多家交易平台。不妨想一想,你的 KYC 数据在交易平台,都是安全的吗?

在一篇名为《Be Careful With Your KYC Documents》的博客中,作者发现某个区块链项目的团队照片造假,然后在他们平台上发现了 15000 多份 KYC 文件。这样的案例,每个人都需要警惕。

4、如何尽可能保障 KYC 资料的安全

这里,大白给你几个小贴士,可以帮助你最大程度上保障你的 KYC 安全:

(1)不要贪小便宜,比如“注册即送 0.1ETH”之类的消息,不要轻信;

(2)选择大的交易平台,被广泛认可的项目;

(3)在 KYC 资料中,添加水印,写上时间戳等信息。

在加密货币的大海里,有宝藏,也有猛兽,你首先需要保护好自己的安全,才有可能到达财富的彼岸。

你认为加密货币交易平台是否应该让用户完成 KYC?为什么?

众所周知,我们想要投资数字货币,要做的第一件事就是选择一家交易所进行买币,如果你是币圈老手,在选择好交易所后就会熟练的登录注册然后完成KYC认证,但是如果你是一个币圈新手,对交易所的流程还不是很清楚,那么你可能就不太清楚到底什么是KYC认证,KYC认证要怎么操作,我们又为什么要进行KYC认证,对于大家的这种疑惑小编都是可以理解的,毕竟第一次交易有不明白的地方是很正常的。那么到底什么是KYC认证?下面就让小编来带大家一文读懂区块链中KYC认证。

什么是KYC认证?

踏入区块链产业的新手在各交易所注册会员会遇到以往一般网站的注册会员没有的KYC实名认证,第一次遇到通常十分不了解,在验证的过程中会碰到各式各样的问题,但没完成KYC实名认证就在交易上就会有所限制,所以新手的第一个挑战就是通过各大交易所实名认证。

KYC认证通常和AML反洗钱分不开,它们是金融领域里的专业术语。KYC的意思是了解你的客户(Know Your Customer的缩写),为什么要了解你的客户呢?为了金融安全,金融安全需要反洗钱ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要实名认证,并要求客户提供身份证明和常住地址。

KYC实名认证的英文原文是Know Your Customer的缩写,知道你的信息,为什么要让网站知道自己的真实信息呢? 为了金融安全,金融安全需要反洗钱防制与打击资助恐怖主义,所以需要客户提供相关的资料,通常会要求客户提供身份证明和常住地址等。

KYC实名认证所须的文件(国内交易所一般只需要身份证)

1.身份认证文件:身份证、驾照、居住证、护照等政府颁发的有效身份证件

2.地址认证文件:一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等

KYC认证注意事项

1.提供的文件,无论是身份证还是地址证明,都要注意照片是否清晰、露出完整的四角、要平整

2.提供本人与证件合照时,拍照的时候要注意证件是否会反光、是否模糊,本人的脸是否完整露出。

本人与证件合照有个拍照小技巧,ㄧ般人会习惯将证件靠近身体或下巴,这样容易造成合照的证件上的文字不清楚,被驳回时也不知道要怎么修正,其实很简单,手持证件向前将证件靠近镜头,对焦证件文字确认清晰后,调整头的位置露出​​完整的脸蛋,这样就能拍出完美的本人与证件合照。

综上所述,就是小编对于什么是KYC认证这一问题的回答,希望小编的这篇一文读懂区块链中KYC认证能够帮助各位投资者更加全面透彻的了解KYC认证是什么。其实现在有很多人认为加密领域是不需要LYC认证的,因为他们认为加密世界是一个去中心化匿名的世界,其实事情远不止这么简单,随着区块链技术的发展,很多不法分子也注意到了数字货币独特的性质,开始利用它的特性做一些非法的行为,这是非常危险的,所以在加密货币领域必须要严格的执行KYC规则。

说起比特币,大家都认为它是匿名的,但是是说真的如此吗?其实比特币虽然是有匿名性的,但是比特币交易是需要进行实人认证的,只不过并不会暴露交易者的信息而已,这也是为了防止不法分子利用比特币的这一特性做一些坏事。一般来说,我们在交易所注册后,都要在进行了实名认证之后,才能够正式的开始交易。很多投资者可能已经在投资数字货币的过程中发现了,那么究竟比特币实名认证要多久呢?下面就让小编为大家介绍一下比特币实名认证流程。

比特币实名认证要多久?

小编以币安为例,为大家介绍比特币实名认证要多久,以及比特币实名认证流程 ,您可以通过【用户中心】-【身份认证】进行身份认证,或直接点击此处访问。在该页面可以查看当前认证级别,它决定了您的账户在币安的交易限额。如需提升额度,请依次完成各个级别的身份认证。

1. 登录币安账户(新用户可以点此注册新账号),点击【用户中心】 - 【身份认证】。

2. 或在首页点击【通过验证】。

3. 在这里,您可以看到相应的认证等级:“标准身份认证”、“进阶身份认证”和“企业认证”。不同国家或地区的限额各不相同。点击“主要居住国/地区”旁边的按钮,可以选择您的居住国或地区。

然后,点击【立即开始】,以认证您的个人账户。

4. 选择您所在的国籍,根据指示输入您的身份信息和补充信息。请确保您输入的所有信息与您的身份证件一致。确认后,您将无法更改。

5. 点击【继续】,选择证件类型和签发您的文件的国家或地区。

6. 单击【继续】来进行拍摄和上传您的证件照片。

照片拍摄时,应清楚、完整地显示上面的信息。完成后,单击【继续】。

7. 上传完成后,单击【继续】。根据样例示范,上传您的肖像照,点击【继续】。

8. 之后,系统会要求您完成人脸验证。注意请不要戴帽子、眼镜或使用滤镜,并确保拍摄光线充足。

此外,您也可以用手机App扫描二维码,来完成人脸验证。

比特币实名认证安全吗?

比特币实名认证是安全的,不过比特币交易是不需要实名认证,而比特币交易平台需要实名认证。

而针对比特币而言,由于比特币的衍生功能,有必要对其潜在的风险加以防范。一些比特币交易平台因涉嫌诈骗或反洗钱制度不完善引发的风险已经通过公开审理的案件显露。据统计,比特币犯罪主要涉及如下罪名:一是盗窃罪、二是诈骗罪、三是非法集资罪,而其中诈骗罪案件占比最多,占到案件总量近60%,因此,比特币实名认证还是相对来说比较重要的,可以减少比特币犯罪机率。

上述内容就是小编对于比特币实名认证流程的详细介绍,希望能够对大家有所帮助。大家在完成上文中介绍的那些流程之后,一定要耐心的等待,币安会及时的审核大家的申请的,大家的审批完成之后,币安也会给大家发送电子邮件进行通知。大家在认证的过程中要注意的就是,必须在15分钟内输入个人基本信息并完成照片验证,并且在此期间,最好不要刷新浏览器。每个人每天有10次进行身份认证的机会,如果大家在在24小时内被拒绝10次,就只能够等待24小时后再次尝试了。

要说数字货币,大多数人都知道只知道比特币和以太坊,至于其他的数字货币,若是没有深入币圈,几乎是不了解的,其实仅此于比特币和以太坊的数字货币,目前就是币安币,而币安币就是出自于本文要说的币安交易所,币安币可以说是目前所有平台币中,最受投资者欢迎的平台币,当然这也就带动了币安交易所的发展,让原本在币圈就是比较出名的数字货币交易所,更受投资者欢迎,因此投资者对于注册币安交易所还是很感兴趣的,那么,币安要实名认证吗?下面小编就给大家详细说说币安要实名认证吗?

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