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什么是compound?compound资金安全吗?

什么是compound?compound资金安全吗?
在2020年6月16日,DeFi行业的明星项目Compound,引发了外界极大关注,主要是因为Compound项目代币COMP上线,它的分发机制,名为借贷即挖矿,这一天,COMP大涨500%,也正是以为如此,很多投资

在2020年6月16日,DeFi行业的明星项目Compound,引发了外界极大关注,主要是因为Compound项目代币COMP上线,它的分发机制,名为借贷即挖矿,这一天,COMP大涨500%,也正是以为如此,很多投资者对compound第一次有了一定的了解,不过并没有很深入的了解,而还有一部分投资者连compound是什么都不知道,那么,什么是compound呢?下面小编就给大家通俗的讲解一下什么是compound?

什么是compound?

CompoundFinance是一个基于以太坊的开源货币市场协议,任何人都可以在其中无摩擦地提供或借入加密货币。截至2020年2月,7种不同的代币在Compound平台上有提供或可以用作抵押品,包括注意力币(BAT)、Dai(DAI)、以太币(ETH)、Augur(REP)、USDCoin(USDC)、WrappedBitcoin(WBTC)以及0x(ZRX)。

Compound作为一个建立在以太坊区块链之上的流动性池运作。流动性提供者向池子提供资产并赚取利息,而借款人从池子贷款并支付债务利息。本质上,Compound弥合了希望从闲置资金赚取利息的放款人与希望贷款用于生产或投资用途的借款人之间的缺口。

在Compound中,利率是按年利率(AnnualPercentageYield,APY)表示的,而且该值在不同资产间存在差异。Compound通过使用衡量资产供需的算法来推导出不同资产的利率。

本质上,Compound通过允许放贷人/借款人直接与协议交互以获得利率,而无需协商贷款条款(如到期日,利率,交易对手,抵押品),从而降低了借贷摩擦,创造了一个更为高效的货币市场。

compound资金安全吗?

compound资金相对来说还是安全的,目前compound要赚取利息,你必须向协议提供资产,截至2020年2月,Compound接受7种代币。

一旦你将你的资产存入Compound,你将立即开始赚取存入资产的利息!利息会在你的投入额上累计并在每个以太坊区块(平均约为13秒)产生后计算。

存款时,你将会收到相应数量的cToken。如果你存入DAI,你将会收到cDAI;如果你提供ETH,你将会收到cETH,如此类推。利息不会立即分配给你,而是在你现在持有的cToken上累计,而cToken则可以兑换出其代表的标的资产和利息。

在借款前,你必须向系统提供资产作为你贷款的抵押品。每种资产都有不同的抵押率。你提供的资产越多,你的借债能力就越强。

借来的资产直接会发送到你的以太坊钱包,从那以后,你就可以按你的想法随意使用它们!请注意,借款会收取0.025%的少量手续费以避免滥用和误用Compound协议。

若你正考虑投入抵押品来获得贷款,你可能会问——如果抵押品的价值发生变化会怎么样?让我们来看看:

抵押品升值如果你抵押的资产升值,你的抵押率就会上升,这一切正常——什么都不会发生,如果你愿意的话,你还可以提取更多的贷款。

抵押品贬值而另一方面,如果抵押品贬值,使得你的抵押率现低于所要求的抵押率,你的抵押品将会被部分变卖并收取5%的清算手续费。变卖抵押品以达到最低抵押率的流程被称为清算。

当抵押品提供的价值低于借款时,清算就会发生。这是为了确保资金提取和借出总是有超额的兑现能力,同时保护借款人免受违约风险。目前的清算手续费为5%。

以上就是小编对什么是compound这个问题的解答。现如今,在Compound平台上,用户可以通过抵押一种通证借出另一种通证,比如抵押ETH借出美元稳定通证USDC,Compound平台目前支持六种通证:ETH、DAI、USDC、BAT、REP和ZRX,这个和是传统的加密货币借贷平台是没区别的,只不过市场上大多数以比特币为抵押物,最为重要的是Compound能够避免P2P借款组合下匹配难,体验差,门槛高,市场流动性不足等各类问题,减少借贷双方的摩擦成本,同时让用户数字资产真正展现其应有的时间价。

Compound交易所成立于2018年11月,注册地区未知,是Coinbase为促进区块链创新而投资的项目。根据最新的行情数据显示,截止到2021年9月8日09:39,Compound交易所的24小时交易额为5705.22万美元,在加密货币交易所中全球排名低于100名,该交易所目前支持6个币种以及6个交易对,KYC认证情况未知,目前交易支持DEX交易,通过以上数据可以看出该交易所的市场行情还是不错的。那么究竟Compound怎么用?下面就让小编带大家一文玩转Compound借贷平台。

Compound怎么用?

一、通过存币挖矿

在 Coinhub的"发现"区上面搜索框里输入「compound」,在 DApps 下面找到 Compund,并点击图标进入 Compound。

目前 Compound 支持的币种有:BAT、DAI、ETH、REP、USDC、USDT、WBTC 和 ZRX 这8种,也就是说我们可以通过把这些币存储到 Compound 来进行 COMP 代币的挖矿操作。

下面我们以存储 ETH 为例进行说明。

点击 Ether 后边在开关按钮,在弹出的界面中点击「 使用ETH作为抵押」按钮,然后点击「确认支付」按钮。

按以上步骤操作完成后,就开启了 ETH 抵押功能,可以看到在供应中ETH后边的开关按钮现在处于开启状态。

现在开始往 Compound 存 ETH。

点击 「Ether」,在弹出的 ETH 存币界面中输入要存储的 ETH 数量,输入完后点击下面的「 供应」按钮。

黑洞协议即将推出 V0.1 Fermion 版本,上线单币燃烧、IBO、质押挖矿等功能模块,敬请期待。

在弹出的确认支付界面中输入密码,点击「确认」,完成存币操作。

完成存币操作以后,就可以免费获取 COMP 代币了。

二、通过借贷挖矿

在 Compound 中,还可以通过借贷来挖矿 COMP 代币。

Compound 中的借贷限额是以抵押抵押余额为基础的。例如你在 Compound 中存入了价值10000美元的 ETH,那么,在 Compound 中只能借出价值7500美元的代币。

首先在 Compound 的借贷市场中选择要借出的代币,例如要借 USDT,并点击 Tether 图标进入 USDT 借贷界面。

在 USDT 借贷界面中,输入要借贷的 USDT 数量,然后点击「借贷」按钮。

三、领取奖励

如何获取 COMP 代币奖励呢?

领取 COMP 代币共有两种方法。

1、通过收集来领取

点击 Compound 右上角「投票」按钮,可以看到「COMP 余额」和「获得 COMP」,它们分别代表了不同的含义。

COMP 余额:地址上可直接管理的 COMP 数量;

获得 COMP:Compound 给你的 COMP 代币(实时变化)。

点击「收集」按钮,会发起一笔特定操作完成转化(需要单独为转化支付矿工费),在弹出的界面中点击「确认支付」按钮后,就可以在钱包首页查看和管理 COMP 了。

Compound交易所怎么样?

Compound是一个从Coinbase获得风险投资的项目,也是Coinbase为促进区块链创新所做努力的一部分体现。Compound为放置在交易所和钱包的加密资产提供应有的利息。每种资产的利率会依据该资产的借款需求进行动态调整。 Compound协议是为了开放金融系统而为开发者构建的开源协议,基于Compound协议可以开发一系列新的金融应用程序。

去中心化金融 (DeFi) 平台 Compound 正在继续前进并实现去中心化。Compound 更像是一个金融应用程序和基础设施层,而不是区块链。对它提出更改的可访问性将更容易获得,从这里开始,Compound 将专注于构建在 Compound 上运行的服务,就像 Hadoop 公司对大数据软件所做的那样。我们预计该公司将花费更多时间来开发基于 Compound 协议 [而不是以太坊] 的服务。当治理系统首次上线时,它只会掌握在 Compound 的支持者和团队手中。一旦证明一切正常,该公司将向公众分发代币,然后公众就可以参与其中。希望更多的人参与将使应用程序能够更快地扩展,但也能以安全的方式进行,部分原因是让更多的人参与进来。

综上所述,就是小编对于Compound怎么用这一问题的回答,希望小编的这篇一文玩转Compound借贷平台能够帮助各位投资者更加全面深入地了解Compound这一交易所的使用方法。小编在这里提醒各位投资者,一家数字货币交易所好不好,还可以从数字货币交易所的上币品种来判断,一般来说大家可以多关注一些在币种上以精选币种为主的交易所,通过交易所的上币品种,我们大概也可以了解到这家交易所的实力如何,所以大家下次选择交易所时一定不要忘了这一点。

为了降低DeFi领域的进入门槛与高风险问题,DeFi Pulse与Gauntlet合作开发一款新工具来衡量DeFi生态系统内项目的风险。在该工具的标准下,Aave和Compound两大主流借贷协议获得最高级别的安全等级。

DeFi Pulse经济安全评级

过去几个月,DeFi概念板块呈爆炸式增长,涌现出许多新创项目,为用户提供大量且诱人的投资机会。但是,在这当中包含了多个未经审核的协议,即便大多数项目会事先声明代码未经审核,但在信息不对称或利益的驱使下,用户仍然选择勇往直前,直到代码漏洞、平台跑路和骇客攻击事件发生后才后悔莫及。

现阶段,DeFi领域缺乏适当的风险评估标准,对于那些对投资DeFi协议的圈外用户来说,往往需要承担更高的风险。为了解决DeFi领域的信息不对称与不确定性问题。去中心化金融数据平台DeFi Pulse与DeFi系统模拟平台Gauntlet合作开发一款新工具来衡量DeFi生态系统内项目的风险。

该工具会审查协议功能的设计、参数与数据,包括抵押品的波动性、相对的抵押品流动性、用户行为、协议参数和智能合约风险等,并以1~100为评分基准,给出最终分数。目前,该工具的Alpha版已启动,完整功能仍在持续开发中,智能合约风险评估功能目前尚未激活。DeFi Pulse 在推文中表示:

“DeFi Pulse经济安全评级(DeFi Pulse Economic Safety Grade)是通过使用中心化和去中心化交易所的数据与链上用户数据相结合,进行运行模拟来评估市场风险而创建的风险评估标准。等级的重点是破产的风险,换句话说,就是存户的风险。”

Aave 与Compound获得最高分评级

在分析了历史流动性和波动性数据之后,风险评估工具已经对当前市场最受欢迎的两款DeFi协议Aave 和Compound 完成安全分级。评估结果显示,Aave获得95分,而Compound的得分为91 分,两者得分都在非常安全的区域(90分)。

Gauntlet解释道,两个项目都有相当高的安全系数,但是,在模型中他们还评估了系统中用户使用其他抵押品类型借入稳定币的风险,在这方面,Aave上的稳定币借款率约占70%,而Compound上的稳定币借款率约为90%。

DeFi Pulse新产品不断释出

DeFi Pulse在DeFi领域作出了许多贡献,9月中,该平台还与去中心化资产管理协议Set Protocol合力推出了一种由十种DeFi代币所组成的「去中心化金融指数产品DeFi Pulse Index ( DPI) 」。

之后更于十月初宣布组成分散式治理组织「Index Coop」负责DPI与未来其他指数产品的治理决策,并透过流动性挖矿发行治理代币INDEX。截至目前,INDEX的矿池已吸引超过2,400万美元的资金。

最近DeFi非常火热,其中最热的当属通过Comp代币启动“借贷即挖矿”的Compound。短短几天时间总锁仓量已超越此前长期位居榜首的MakerDAO,且项目代币Comp更是从20多美金涨至最新320多美金,超10倍。截至目前,Compound总锁仓量已超5亿美元,而MakerDAO为4.74亿美元;Compound的借款总量为2.33亿美元,MakerDAO为1.23亿美元;Comp市值达30多亿美金,Mkr市值则仍为5.2亿美金。

但Comp 挖矿以及Comp 暴涨,又总让人想起有点像去年EOS 上一度火热的各种游戏Dapp 和菠菜Dapp 的挖矿启动模式,只是不同的产品,依旧同样的配方和熟悉的味道。

本文从DeFi 的主要四种模式,以及重点对比今昔两个DeFi 龙头老大的运作模式区别,分析一下Comp 借贷挖矿的本质,以及谁是韭菜,未来可持续性等。

Compound 和Makerdao 的区别

要说清楚Compound 和Makerdao 的区别,首先我们需要去看一下目前DeFi 借贷的四种主要模式:

Comp 崛起之前DeFi 分布格局

1. Maker DAO,稳定币模式,只贷不存

Maker DAO 是以太坊上DApp 生态最早一批的DeFi 产品,以太坊上几乎各大DeFi 应用都采用DAI,在DeFi 占据重要的位置。

Maker DAO,用户可以直接通过将ETH、USDC 等资产通过智能合约抵押入系统,系统按照超额抵押比例释放生成DAI,DAI 是一种与美元挂钩稳定币,用户可用DAI 去购买其他资产或者将DAI 到其他借贷市场存款收息等等。整体上MakerDAO 中,只有贷款方,没有存款方,如当铺。

借款资金成本主要是Makerdao 系统收取一定的稳定币利率,以及DAI 注销时收取一定合约费率。

2. Compound,流动池交易模式,随存随取

Compound ,就如传统银行,以流动的资金池方式聚集借方的资金,并将资金给贷方,通过算法平衡供求、设定利率。

Compound 中储户可以随时取出本金和利息。贷方,从Compound 借钱需超额抵押代币资产以获得贷款额度,并借出其他代币,比如抵押ETH 借到USDT。

贷款和借款的利率由池子的流动性大小来确定,即由贷方提供的货币总数量和借方的需求总数量之间的比率而波动。本质上出借人的利息来自贷款人的支付。

3. Dharma,P2P 撮合模式,无法随借随还

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