很多朋友在找币圈网时都会咨询mmm骗局和MMM骗局案例，这说明有一部分人对这个问题不太了解，您了解吗？那么什么是MMM骗局案例？接下来就由小编带大家详细了解一下吧！

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现在相信大部分小伙伴都知道“MMM互助金融”是一种金融骗局了吧！但是你清楚它的骗局的本质吗？下面我先举一个例子吧。

在一个小镇上，每个人都债台高筑，靠信誉相互赊欠度日。这是，从外地来了一位有钱的旅客，他进了一家旅馆，拿出1000元钞票放在柜台，说想先看看房间，挑一间合适的过夜。就在此人上楼看房的时候，房主抓起1000元钱，跑到隔壁屠户那里支付了他欠下的肉钱。屠户有了这1000元钱，有付清了养猪户的猪本钱。养猪户有那这1000元钱，出去付了他欠下的饲料钱。卖饲料的有拿着1000元钱冲到旅馆付了他所欠的房钱。旅馆店主忙把这1000元钱放到柜台上，以免旅客下楼生疑。此时，那人下楼拿起那1000元钱，说没有挑到满意的房间，于是把钱放入口袋，出门走了。

这一天，没有人产生了什么东西，也没有人得到了什么东西，可镇上的人都把债务还清了，大家都很高兴，“如果现金没有流通，店主不动那1000元钱，每个人都还是债台高筑，对每个人来说也就没创造财富。”

这个简单的故事可以可用来解释资金的流通原理，但很显然，故事中的资金运作模式违背了价值的规律，资金运转难以长期维系，如果故事中某一个环节的人背信弃义，将资金据为己有，那么这个暂时稳定的资金循环链条就会断裂。

为了让小伙伴们不再卷入此类骗局之中，下面我将以“MMM金融互助平台”（一下简称“MMM互助金融”）涉嫌欺诈的案件为例，揭开此类骗局的面纱。

像病毒一样扩散

“MMM互助金融”的全称是马夫罗季全球存钱罐（Mavrodi Mondial Moneybox）,1989年，“MMM互助金融”创立于莫斯科，创始人为谢而盖·马夫罗季先生。1994年，“MMM互助金融”公司的股票暴跌，几百万投资者血本无归，马夫罗季被捕入狱。2023年5月，马夫罗季建立了一个慈善互助金融体系——“MMM互助金融”，并先后进入印度、南非、印尼等国家，会员人数超过1亿人。

2023年初，“MMM互助金融”隐秘进入中国，最早出现在福建、浙江等发达地区，之后开始在全国范围内蔓延。与那些烧钱打广告的P2P平台相比，“MMM互助金融”几乎没有花费过一分钱的广告费，就聚集了上百万的投资者及数百亿的资金规模，扩散可谓神速。

公司资料显示，“MMM互助金融”的传播方式主要有两种。一方面，是用户之间的口口相传。一名投资者对媒体表示，知道“MMM互助金融”源于朋友的推荐，她周围的同事、朋友包括闺蜜大家都在投资“MMM互助金融”，一开 始也有点怀疑，但看到亲戚提现以后，就基本消除了戒备心理。另一方面，是“MMM互助金融”公司内部人员的自费推广。“MMM互助金融”领导人每成功推荐一位用户，可以获得不菲的佣金。实力稍弱的领导人靠贴吧、QQ微博、微信等互联网方式推广，实力雄厚的领导人则大手笔投入百度推广。

高息诱惑，无法抵挡的贪婪

警方调查资料显示，“MMM互助金融”主要通过设置一整套精密的系统对会员的资金进行匹配，让会员之间相互帮助来实现金融资源的共享，获得利益。在该联合组织中，会员提供资金入场叫做“提供帮助”，将资金提现离场叫做“获得帮助”，提供帮助的会员用投入的资金购买系统中的“马夫罗”虚拟货币，用于会员间的交易。会员先确定投资额度，(60元-6万)和币种（比特币或人民币），再由系统匹配需要卖出的马夫罗币的会员。系统每次匹配的时间为1-14天，在匹配排队时，扔享受每天1%的收益，收益以账户里增长的马夫罗币体现。

也就是说，每个会员在为期一个月的投资过程中，需扮演投资人和借款人两种角色。当匹配成功后，买家A可以看到卖家B的网名、电话、银行卡号或支付宝账号，以及卖家B“上线”的相关信息。买家A需要在72小时内通过银行或支付宝转账给卖家B，并上传打印凭证。卖家B也需要在72小时内确认收款。卖家B完成他的投资并获利退出，而买家A的投资人身份发生转换，买家A投资后获利。

资金分配模式

简而言之，“MMM互助金融”就是新入场的会员将手中的马夫罗虚拟货币转账给之前入场的会员，帮助之前入场的会员实现增值。新入场会员的马夫罗增值将由下一批进场的会员转账获得。

根据“MMM互助金融”网站上挂出的复利投资回报表计算，如果一名会员投入了500元的资金，以复利的方式滚动计算，一年本金加利息可收益11633元；以最高6万元投资额为例，12个月后就能变成1397873元。

这也是“MMM互助金融”最吸引人的地方。有受害者表示：“朋友聚会时大家都在谈“MMM互助金融”多么能赚钱，刷微信的时候也能看到大家对它的宣传和评价，低投入、高收益，面对诱人的30%的月收益率，周围的好多人都在投资“MMM互助金融”。”

受害者王某对媒体表示，听了朋友的介绍，好像加入了一个奇怪的组织——“MMM互助金融”社区，听人说每月收益可达30%。李某表示，仅她母亲加入的微信群就有三四百人参与，其中不乏银行从业者、企事业单位工作人员等。为了能够赚到更多的钱，他们通常还会拿别人的身份开户，实际上投资 远超6万元。

资金不断循环的秘密

“MMM互助金融”的模式简单来说就是借新还旧，用后来加入的投资人的钱来支付之前加入的投资人的利息和短期回报。与P2P、众筹等常见的互联网金融模式相比，“MMM互助金融”没有实体项目，“提供帮助”和“接受帮助”的人之间不存在借贷关系，取得的收益也不属于投资回报。那么“MMM互助金融”支付给会员的30%的高收益从哪来？

搜索“MMM互助金融”社区的网页发现，30%的月收益率只是其中一部分。除了利息外，“MMM互助金融还设立“推荐奖”和“管理奖”：“推荐奖”即每个会员可以获得其邀请参与者的投资额10%的奖励；而“管理奖”则针对拥有团队的领导人设置。

对于其发展的第一代会员，领导人可以获得所有第一代会员投资额5%的奖励，而对于第一代会员与第二代会员，领导人可以获得3%的奖励，以此类推，第三代会员的奖励为1%，总共可累计到第四代会员，奖励为0.25%；而如果经过MMM认可并培训成为经理的话，则可以不限于会员的层级，拿到“无限代”的奖励，最低层级为0.01%。

一名投资人指出，“MMM互助金融”并不是靠项目和产品来赚钱的，而是靠发展新会员赚钱，简单来说，“MMM互助金融”的模式就是会员间的资金不断进出循环，资金流产生利润。

据一位知情人士透露，“MMM互助金融”涉及的资金最少上百亿元，每日产生的利息高达1亿元。“MMM互助金融”在国内运营超过2023年，那是因为细水流长；在国内不到一年倒下，那就是山洪暴发。一则是资金量太大了，二则是负面报道引来挤兑，加速了“MMM互助金融”的崩盘。

暗箱操作，投诉无门

有投资者表示，自己投进“MMM互助金融”的几十万资金无法体现，去派出所报案，单公安机关并未受理。

由于“MMM互助金融”在中国并没有注册公司，也没有固定的办公场所，就连服务器都放在在海外，“MMM互助金融”就像影子一样，公安机关根本无法介入调查。

也有法律界的人士表示，“MMM互助金融”的打款方式是个人对个人，受害者投诉MMM平台根本就没用，唯一的可能就是利用打款记录去起诉收款人。A去追查B的钱，B去追查C的钱，而彼此之间并无直接的沟通和联系，证据的获取难度很大。

对于海量的受害者而言，除了等待奇迹的发生或许别无他法。

重点提示

在中国境内没有注册公司的平台，投资者不要参与。如果不知道该类的平台利润从哪来，投资者不要参与。

在点滴中成长 —成长是伴人一生的修行，人生中的点点滴滴能教会我们很多东西

mmm从2023年4月进入中国以后，一直有着很大的影响力，

同时也受到了媒体的负面报道，因为MMM在世界都是饱受争议的项目，

到12月的时候，受到各种因素的破坏和影响，导致MMM中国的重启；

很大一部分人从中获得了暴利，多则几百万，少则几万。

也有许多人投入的钱则被冻结在里面，平台承诺逐步偿还，

但是偿还的前提都是得等到资金充裕以后；

重启后的MMM一直很稳定，也有部分玩家收到了旧的马夫罗偿还，

2023年初，排单基本是半个月以上，也就是钱打出立马可以收回，

是连本带利的收回，这是一个稳定的时期；

不得不说mmm在中国生存的世界算是很长的，许多平台几乎很快就死掉，

MMM的重启机制，使得平台不会关网，这就是不同。

做MMM的最重要的是能对平台有一个充分的认识，

当进则进，当退则退，

有比较负责的老师做指导，这也很关键。

很多人都认为mmm是一个骗局，认为是违背经济规律的，

但规律是什么？什么符合规律？

哪里是绝对真诚的？哪里又是绝对公平的？

一个平台存活多久，要看市场的反应，

哪里有永世的常青树，也很少有百年的企业，

如果都是以投资的心态在做，那就要有明确的风险意识.

心动得看俺 用一一一户一一一名。

根据外媒的消息，MMM互助金融社区行政部门已向投资者发布公告，称将关闭旗下的“比特币共和平台”。这个平台已经失败，无法做到承诺的每月100%收益率。这意味着，投资者的钱彻底打了水漂，再也拿不回来了。这个案子也被称为最大的“旁氏骗局”。

此前，MMM多次传出崩盘的消息，但平台对外宣称是系统重启，引诱投资者再次投入。现在觉得不可思议的是，在我发出《当心“庞氏骗局”，漂洋过海来骗你》的劝告之后，还有很多人为这个MMM平台辩护，到我文章下面叫板，说“还要再买几百万压压惊”。有些投资者居然在央行、银监会多次发出风险警示之后，用户已经无法提现的情况下依然往里扔钱。

这都是什么人？两种人，一种是组织者，明知骗局煽风点火的；第二种人，是少数投资者，接受不了被骗的现实，明知道自己被套进去还要自我欺骗。

这个MMM，涉及中国的投资人很多，许多人血本无归。据统计，俄罗斯MMM在国内运营超过2023年前，就被定性为“世界上最大的庞氏骗局之一”。

1994年2月，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季创立MMM股份公司，注册资金仅为10万卢布（当时约合1000美元）。

MMM公司在俄罗斯全国几乎所有知名媒体投放广告，以高投资回报为诱饵吸引投资者。当时的俄罗斯，曾有数百万人参与MMM金融金字塔，总计被骗走上百亿美元。

在存活了3年之后，1997年MMM项目破产，其创始人谢尔盖·马夫罗季被判4年半监禁。没想到此人“骗性不改”，2023年出狱之后，又跑到印度、中国、南非、印尼等国家，用在俄罗斯行骗的手法骗外国人，居然还屡屡得手。

简单来讲，庞氏骗局指的是没有任何公司实体，对外宣传以高额利息吸引投资者，并且由后来的投资者给前期投资者支付利息。对于一个庞氏骗局而言，一旦没有新的资金流入，或者后续新投入的资金不足以支付前人的“收益”，庞氏骗局便立即引爆。

扩展资料：

相关报道：庞氏骗局频换马甲

“如果你错过了‘3M’，千万不要错过摩提弗！”记者在群内了解到，很多投资者来自“3M”平台。群内成员“风清扬”说，有人早投资“3M”赚了钱，还想再捞一票；有人晚进“3M”，提不出钱了，企图通过新平台回本。

知情人士陈女士说，别看去年是“3M”，今年是摩提弗，事实上，这种金融游戏年年都存在，只不过换了名字，“总有人积蓄被卷了，但却‘记吃不记打’”。

3M受害者建群想维权却很难

目前，“3M”冻结提现已有十余日，有投资者组建了维权QQ群。据群中粗略统计，投资者的损失达千万元。有投资人称，报案了，但公安机关未予受理。

据悉，刑法中并无“传销罪”这一罪名，只有“组织、领导传销罪”，如果想举报传销的行为，必须找到传销的领导，“3M”目前尚未跑路，对外也是宣称平台资金只是冻结维护，尚未出现实质的受害者，因此公安机关无法介入调查。闽君律师事务所律师卓文彬说，若“3M”定性为传销后，公安立案，那么，所有涉及款项也将被认定为赃款而被没收。

此外，“3M”是个人针对个人打款，若利用打款记录去起诉收款人，A追查B，B追查C，可AB、BC间并无直接联系，取证难度大。一笔投资可能分解为多单，想要针对不同的人取证起诉，付出的成本也很大。

参考资料来源：百度百科-MMM骗局

参考资料来源：人民网-月收益30%的3M崩盘 庞氏骗局又披新“马甲”

只要你仔细阅读了上述，那么你就已经了解了MMM骗局案例的相关知识，如果屏幕面前的你还有什么对mmm骗局好的建议和想法，欢迎各位再下面评论区评论出来，我们将及时回复。